反洗錢考試金融機構反洗錢章節(jié)練習(2019.05.10)

來源：考試資料網(wǎng)

1.判斷題反洗錢內部控制制度是金融機構根據(jù)反洗錢法律、法規(guī)和部門規(guī)章規(guī)定制定的。

2 金融機構在履行反洗錢義務過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向（）報告。

3 金融機構應履行的反洗錢義務包括（）。

4.問答題簡述銀監(jiān)會、證監(jiān)會、保監(jiān)會法定的反洗錢職責。

參考答案：（1）參與制定所監(jiān)督管理的金融機構反洗錢規(guī)章。
（2）對所監(jiān)督管理的金融機構提出按照規(guī)定建立健全反洗錢內部控制...

5.判斷題保險業(yè)金融機構要搭建符合自身反洗錢合規(guī)管理要求的反洗錢組織架構，反洗錢牽頭部門應具有一定的獨立性，具有足夠的條件獲取、行使反洗錢組織管理職能。

6 《金融機構反洗錢規(guī)定》要求，對客戶要求將調查所涉及的賬戶資金轉往境外的，經(jīng)中國人民銀行（）批準，中國人民銀行可以采取臨時凍結措施，并以書面形式通知金融機構，金融機構接到通知后應當立即予以執(zhí)行。

7 2006年6月28日，全國人大常委會對《刑法》第三百一十二條進行了修訂，將該罪的行為模式由“窩藏、轉移、收購或者代為銷售”修改為（）

8.問答題簡述金融機構如何建立完整的反洗錢內控系統(tǒng)，從程序上保障反洗錢義務的履行。

參考答案：（1）金融機構應當按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內控制度。這就要求金融機構建立健全反洗錢內部規(guī)章制度和崗位責任制...

9.問答題簡述大額交易報告標準。

參考答案：（1）單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金...

10.判斷題廣義的反洗錢內部控制的對象包括中國反洗錢監(jiān)測分析機構及其工作人員。