反洗錢考試章節(jié)練習(2020.06.08)

來源：考試資料網(wǎng)

1 與來自于販毒、走私、恐怖活動、賭博嚴重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心的客戶之間的資金往來活動在（）內明顯增多，或者（）發(fā)生大量資金收付，屬于可疑交易情形。

2 損毀、丟失、泄露、出賣重要信息或重要數(shù)據(jù)，對當?shù)亟?jīng)濟造成重大損失、影響金融穩(wěn)定，對銀行聲譽造成嚴重損害的事件屬于（）。

3.判斷題金融機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告責任自負、風險自擔，不受法律保護。

4 總行反洗錢領導小組應（）向行長辦公會、黨委會報告反洗錢信息。

5.判斷題內部控制的核心是有效防范洗錢風險，因此在建立內部控制時必須以審慎經(jīng)營為出發(fā)點，充分考慮各個業(yè)務環(huán)節(jié)潛在的風險，通過適當?shù)某绦颉⒋胧┍苊夂蜏p少風險。

6 通過電子匯款形式進行資金轉移，當出現(xiàn)以下哪些情形時，可能涉嫌恐怖融資可疑交易。

7 義務機構總部應當加強對分支機構、附屬機構的監(jiān)督管理，對違規(guī)行為嚴格追究（）的相應責任。

8.問答題商業(yè)銀行對集團客戶授信應遵循哪些原則？

統(tǒng)一、適度、預警

9 違反公司集中采購管理規(guī)定，有下列行為之一的，對有關責任人給予警告至記大過處分（）

10.判斷題亞太反洗錢集團成員包括100多個國家的金融情報中心。負責頒布與FIU相關的解釋、指引、最優(yōu)做法、倡議聲明和指南等文獻，給各國FIU的建設和國際交流指明方向，為世界金融情報網(wǎng)絡的完善奠定基礎。