反洗錢考試章節(jié)練習(2020.06.03)

來源：考試資料網

1 產品屬性要素主要考察產品本身被用于洗錢的可能性?？疾旆秶ǖ幌抻谝韵履男﹥热荩海ǎ?/a>

2 審計機關、工商銀行管理部門、價格主管部門可以對單位存款進行（）。

3.問答題巴勒莫公約和聯(lián)合國反腐敗公約規(guī)定了幾種預防性反洗錢措施？

參考答案：首先，建立對銀行和非銀行金融機構，包括對辦理資金或者價值轉移正規(guī)、非正規(guī)業(yè)務的自然人或者法人，并在適當情況下對其他特別容...

4 （）在履行反洗錢職責過程中，應當在人民銀行及有關部門的指導下與司法機關相互配合。

5 分行復核人員對各營業(yè)機構提交的數(shù)據(jù)，再進行校驗、匯總，大額交易報告在（）日工作日內上報總行（T為當日）。

6.問答題識別受益人的身份在實際操作過程中可能會存在哪兩方面的難題？

參考答案：（1）對于是否存在所謂最終控制交易或享有交易利益的受益人，金融機構難以知曉，尤其在交易確實被利用從事洗錢活動、受益人與客...

7 銀行反洗錢培訓的目的包括（）

8 有合理理由認為該交易或者客戶與洗錢、恐怖主義活動及其他違法犯罪活動有關的，應當同時向中國人民銀行當?shù)胤种C構和（）報告。

9.判斷題金融機構應當報告單筆或者當日累計人民幣交易20萬以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取等大額現(xiàn)金收支。其20萬以上包括20萬本數(shù)。

10 中國反洗錢監(jiān)測分析中心發(fā)現(xiàn)金融機構報送的大額交易報告或者可疑交易報告有要素不全或者存在錯誤的，可以向提交報告的金融機構發(fā)出補正通知，金融機構應在接到補正通知的（）個工作日內補正。