反洗錢考試金融機構(gòu)反洗錢章節(jié)練習(xí)(2019.05.10)

來源：考試資料網(wǎng)

1.判斷題按照反洗錢規(guī)章的相關(guān)要求，對于保險費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上的財產(chǎn)保險合同，保險公司在訂立保險合同時，必須留存客戶有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

2.問答題簡述反洗錢被監(jiān)管主體的盡職責(zé)任。

參考答案：（1）盡職責(zé)任是法律對金融機構(gòu)反洗錢職責(zé)作出的兜底性規(guī)定，要求金融機構(gòu)及其職員盡最大可能去履行法律規(guī)范中規(guī)定較為原則的反...

3.判斷題個人壽險業(yè)務(wù)在保單保全業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)中，主要風(fēng)險點是猶豫期退保、保險合同生效后短期內(nèi)退保，頻繁變更收益人，要求變更繳費渠道。

4.問答題簡述《反洗錢法》對反洗錢調(diào)查主體的規(guī)定以及在實踐中具體包括哪些機構(gòu)。

參考答案：根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，反洗錢調(diào)查主體為國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者省一級派出機構(gòu)。根據(jù)《中國人民銀行法》、《金融機構(gòu)反...

5 如客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調(diào)查的可疑交易活動，且反洗錢調(diào)查工作在前款規(guī)定的最低保存期屆滿時仍未結(jié)束的，金融機構(gòu)應(yīng)將其保存至（）。

6 為了預(yù)防洗錢和恐怖融資活動，規(guī)范金融機構(gòu)客戶身份識別、客戶身份資料和交易記錄保存行為，維護金融秩序，根據(jù)（）等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。

7.問答題客戶要求開立基金賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施。

參考答案：（1）應(yīng)當(dāng)識別客戶身份
（2）了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人
（3）核對客戶的有效身份證...

8.判斷題在發(fā)生洗錢案件時，金融機構(gòu)的反洗錢內(nèi)部控制制度往往成為行政機關(guān)和司法機關(guān)判斷該金融機構(gòu)和特定非金融機構(gòu)有關(guān)工作人員是否承擔(dān)相關(guān)法律責(zé)任的參考。

9 《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》中的“短期”是（）。

10 按照反洗錢法律規(guī)定，對以下哪種業(yè)務(wù)，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)核對妻子的有效身份證件或者身份證明文件，登記妻子的姓名或者名稱，聯(lián)系方式，身份證件或者身份證明文件的種類、號碼？（）