案例：2011年1月，C市Y鋼材市場管理公司董事長吳某與股東孫某、陳某、連某、李某等5人商議成立C市R融資擔保有限公司。按照A省規(guī)定，成立融資擔保公司最低注冊資金1億元，吳某等人遂商定從他處借錢充當注冊資本，待驗資完成取得工商營業(yè)執(zhí)照后，再將驗資資金抽出歸還借款。經(jīng)股東孫某聯(lián)系，找到J省人陸某商議還款。隨后，吳某以月息3.9%從陸某處借款9800萬元，約定10天左右驗資結(jié)束后歸還。陸某明知吳某等人借款是為了過渡性驗資，仍為其提供資金，并收取高額利息100萬元。2011年3月9日，陸某將9800萬元的資金按吳某、孫某、陳某、連某和李某擬在R擔保公司中的股份比例匯入5人的銀行賬戶中，上述5人將借得錢款轉(zhuǎn)入R擔保公司在Z銀行的驗資賬戶中。2011年4月25日至5月16日，吳某先后2次以R擔保公司的定期存單提供質(zhì)押擔保的方式，通過Y鋼材市場內(nèi)的2家鋼貿(mào)公司、4家物資公司和3家商貿(mào)公司的名義，分別在Z銀行、H銀行開出無真實貿(mào)易背景的承兌匯票5000萬元、4000萬元并貼現(xiàn)，所得款項均用于歸還陸某。2011年5月24日，吳某又將800萬元從R擔保公司驗資賬戶中直接轉(zhuǎn)入股東連某的銀行卡中，由連某再轉(zhuǎn)匯歸還給陸某。至2012年4月17日，R擔保公司在Z銀行基本賬戶中僅剩550.04元，在H銀行一般賬戶中僅剩1582.94元。 
本案中吳某等人的作案手段主要有兩種。一是借款“搭橋”完成驗資，待騙取融資擔保公司經(jīng)營許可證和營業(yè)執(zhí)照后再抽逃資金；二是指使關聯(lián)公司虛構(gòu)借款事由，利用擔保公司擔保，套取銀行資金。 
本案中吳某等人以借款作為注冊資本申報成立公司的行為嚴重侵犯了國家公司資本管理制度，造成公司的實際注冊資本遠遠低于在工商部門登記注冊的資本，使得表面上達到國家法定資本標準的R融資擔保公司成為名副其實的空殼公司，可謂沒有任何抵御風險的能力，加上鋼貿(mào)擔保模式，給銀行帶來了極大的風險隱患。

案例：基本案情：王某在2005年至2011年先后擔任某縣支行、某市分行高級業(yè)務副經(jīng)理期間，利用職務之便，非法收受他人財物人民幣19萬元。其中，王某曾介紹倪某到該行的兩家貸款客戶拆借資金，2009年下半年倪某為感謝王某在借款方面的關照，為其出資15萬元合伙開辦一家美容院；2010年11月，王某在搬遷新居時，收受錢某現(xiàn)金2萬元，并收受另一貸款客戶錢某現(xiàn)金2萬元。 
損失及影響：
（1）對企業(yè)的危害。企業(yè)采取尋租的方式，使自身在同等條件下相對于其他競爭者更容易獲取銀行貸款，這對于貸款市場進行尋租的企業(yè)和尚未進行尋租的企業(yè)而言，都會產(chǎn)生不利的后果。 
（2）對銀行的危害。一是銀行的信用風險上升。二是銀行操作風險、道德風險和聲譽風險上升。

案例：2008年6月，某支行柜員利用銀行管理漏洞，私自挪用客戶資金，涉案金額達30萬元，被公安機關立案偵查。 
基本案情：2008年6月，某客戶前往銀行支取到期的定期存款30萬元，發(fā)現(xiàn)早在一年前已被他人支取。經(jīng)調(diào)查，該筆存款的業(yè)務經(jīng)辦人為綜合柜員王某，傳票上客戶簽名似是王某代簽，其間王某出境休假，回崗后，該行及時控制，王某如實交代挪用事實。 
作案手段：王某利用傳票保管不善，調(diào)閱經(jīng)辦的存款傳票，獲得客戶賬號和身份證號，于2007年6月一天，趁辦理業(yè)務間隙，將密碼讀寫器拖入柜臺內(nèi)，手工輸入存款賬號，根據(jù)客戶生日揣測出密碼，利用偷窺得悉的授權員李某密碼，“一手清”提前支取客戶30萬元定期存款，從尾箱取出現(xiàn)金放入塑料袋，置于柜臺角落，用衣服掩蓋，第二天下午下班后，拎出該行。 
損失及影響：王某出生于銀行家庭，父親是該行老員工，他本人也成為了所在單位骨干。案發(fā)時，剛組建小家庭，人生旅程剛啟程，因一念之差，葬送了自己的前程，使自己家庭蒙羞，新婚妻子也離他遠去，一失足成千古恨，所有付出收貨付諸東流。王某挪用客戶資金案不僅影響他本人和家庭，還牽連了許多領導和同事。授權柜員李某對王某過于信任，輸密碼時沒有防備，被王某偷窺獲悉授權密碼，為其作案提供了條件，被開除。營業(yè)部主任由于對傳票保管、大額取現(xiàn)審查不嚴，被警告。分管副行長被追究領導責任，被誡勉談話。該行整體績效考核受影響，員工績效工資大幅降低，省市分行查辦此案，花費大量人力物力精力。造成的損失和負面效應，很長時間難以消除。