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案例：
基本案情：2010年10月至于2011年3月，犯罪人趙某伙同犯罪分子錢(qián)某利用購(gòu)買(mǎi)來(lái)的銀行承兌匯票到某國(guó)有商業(yè)銀行某縣支行辦理質(zhì)押貸款，第一筆被查出是假票據(jù)而未得逞。此后，趙某、錢(qián)某、孫某和李某等4人合謀利用重新購(gòu)買(mǎi)的偽造或變?cè)斓慕痤~分別為700萬(wàn)元和你350萬(wàn)元的銀行承兌匯騙取某銀行縣支行質(zhì)押貸款595萬(wàn)元和297萬(wàn)元，主要用于地下錢(qián)莊發(fā)放高利貸和個(gè)人消費(fèi)，其中595萬(wàn)元到期貸款已歸還，297萬(wàn)元在還款期限屆滿(mǎn)后未能償還，經(jīng)司法機(jī)關(guān)全力追款，造成損失44萬(wàn)元。 
作案手段：趙某等4人犯罪嫌疑人通過(guò)相互聯(lián)系，形成利用偽造的銀行承兌匯票詐騙銀行貸款的共同犯罪故意，彼此之間分工配合，有組織提議，有居間配合的，有分配款項(xiàng)的，構(gòu)成典型的團(tuán)伙犯罪。具體而言，一是趙某經(jīng)錢(qián)某介紹，從他人處以票面金額7%價(jià)格（80萬(wàn)元）購(gòu)買(mǎi)了1200萬(wàn)元假銀行承兌匯票，到某國(guó)有商業(yè)銀行某縣支行質(zhì)押貸款，此次困被工作人員驗(yàn)出是假票而被扣票；二是趙某、錢(qián)某和孫某另行以50萬(wàn)元和15萬(wàn)元的價(jià)格購(gòu)買(mǎi)了更為逼真的假銀行承兌匯票，票據(jù)金額分別為700萬(wàn)元和350萬(wàn)元，此時(shí)他們利用犯罪分子李某為某鋼鐵公司法人代表的身份便利，偽造某鋼鐵公司與某煤炭公司的購(gòu)銷(xiāo)合同，虛構(gòu)貿(mào)易背景，以某鋼鐵公司名義持票到上述銀行辦理質(zhì)押貸款，騙取銀行貸款595萬(wàn)元和297萬(wàn)元。 
損失及影響：該案一方面造成了44萬(wàn)元的直接經(jīng)濟(jì)損失，另一方面銀行在配合司法部門(mén)追款、偵查等工作中，牽扯了大量的人力、物力和精力，造成了許多間接損失。此外，本案從表面來(lái)看是一起虛假銀行承兌匯票案，但從騙取的資金去向看，主要是流向地下錢(qián)莊，在實(shí)質(zhì)上與民間借貸有著不可分割的關(guān)系，而民間借貸當(dāng)事人往往片面追求高收益，忽視風(fēng)險(xiǎn)管控，無(wú)視與實(shí)體經(jīng)營(yíng)收益的巨大反差，一旦資金鏈斷裂，就將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁銀行，給銀行資金和聲譽(yù)帶來(lái)巨大影響。

案例：
基本案情：犯罪分子王某等人利用偽造的銀行承兌匯票，以王某控制的Z公司名義，先后向H行辦理了300萬(wàn)元貼現(xiàn)和人500萬(wàn)元的貸款業(yè)務(wù)，詐騙H行人民幣744.88萬(wàn)元，經(jīng)司法認(rèn)定，王某等人的行為均構(gòu)成票據(jù)詐騙罪。 
作案手段：2007年5月，王某找到陳某幫忙融資，后陳某聯(lián)系劉某，將劉某手上一張面額300萬(wàn)元的銀行承兌匯票提供給王某，同時(shí)說(shuō)明該匯票只能質(zhì)押不能貼現(xiàn)。三人商定如質(zhì)押面成功，王某按票面金額的8%向陳某和劉某支付好處費(fèi)。2007年6初，王某持該票據(jù)至H行某支行，提供了貼現(xiàn)所需的B公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、供貨合同（虛假）、發(fā)票等相關(guān)資料，在該支行辦理了貼現(xiàn)業(yè)務(wù)。得款后，王某分別支付了劉某和陳某24萬(wàn)元和17萬(wàn)元費(fèi)用，余款被Z公司挪作他用及王某個(gè)人揮霍。同年7月，王某向陳某、劉某提出再為其提供一張銀行承兌匯票，劉某通過(guò)范某、田找到了譚某，譚某花了3萬(wàn)元通過(guò)趙某購(gòu)買(mǎi)到面額定500萬(wàn)元承兌匯票一張，并將匯票交給王某，王某向其支付費(fèi)用10萬(wàn)元。后王某再次至上述H行某支行，向銀行提供了偽造的匯票，購(gòu)銷(xiāo)合同等相關(guān)資料，辦理質(zhì)押貸款，貸款成功后，王某又分別向劉某、陳某和范某支付50萬(wàn)元、4.9萬(wàn)元和6萬(wàn)元，余款被Z公司挪作他用及王某個(gè)人揮霍。 
2007年9月底8日，H行上述涉案支行接到某城市商業(yè)銀行電話(huà)，稱(chēng)該行被委托付款一張開(kāi)300萬(wàn)元銀行承兌匯票為假票，虛假原因?yàn)?ldquo;本銀行承手工填寫(xiě)非機(jī)打”，該案遂發(fā)。H行隨即對(duì)王某在該行辦理的所有業(yè)務(wù)進(jìn)行全面檢查，發(fā)現(xiàn)用于質(zhì)押貸款的500萬(wàn)元銀行承兌匯票系假票。 
損失及影響：該票據(jù)詐騙案是涉案支行所在的市自建國(guó)以來(lái)涉案票據(jù)最大詐騙案件，也是H行成立以來(lái)涉案金額最大、影響最?lèi)毫拥钠睋?jù)詐騙案件。案發(fā)后，由于采取措施比較及時(shí)，H行實(shí)際追回資金合計(jì)668.05萬(wàn)元。但是在案件調(diào)查、處理和追臟過(guò)程中花費(fèi)了大量人力、物力和財(cái)力，也嚴(yán)重影響到該行品牌形象，造成了較大的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)。