湖南農商銀行合規(guī)考試章節(jié)練習(2020.05.02)

來源：考試資料網

1 《中國共產黨紀律處分條例》規(guī)定，在案件的（）過程中，涉嫌違紀的黨員能夠配合調查工作，如實坦白組織已掌握的其本人主要違紀事實的，可以從輕處分。

2 踐行“三嚴三實”要求的具體內容是（）

3 初步核實中，核查組經批準可采取以下哪些必要措施收集證據？（）

4 某老師到銀行申請“個人消費貸款”，金額20萬元，貸款用途是“住房裝修”，其提供了身份證、結婚證、收入證明及“房屋裝修合同”復印件，并以自有門面提供抵押擔保，初審符合貸款條件。幾日后，銀行客戶經理約某老師與其妻一起到銀行來，客戶經理在談話時發(fā)現其妻與身份證照片有出入，該老師承認來人是他的朋友，因為他的妻子在外地經商，抽不出時間，而房屋裝修急需用錢，就請朋友“頂替”。客戶經理當即表示這不符合規(guī)定，要求其配偶本人來辦理。后經客戶經理實地走訪和了解，該老師家里的房屋在年前就已經裝修完畢，貸款是由于該老師購買的股票被套牢，聽說銀行有“住房裝修貸款”，就想到用裝修貸款資金對套牢的股票低位補倉，而該老師的妻子對他的做法堅決反對。客戶經理調查后通過電話明確告之該老師，拒絕了他的貸款。根據以上情況，回答問題：該案例中，客戶經理通過與借款人夫婦談話以及實地走訪等方式，最終找出了該借款的真實貸款用途，這一做法是（）的體現。

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5 省聯社要求，資產規(guī)模在（）億元以下的機構，應配備合規(guī)和風險管理工作履職人員不低于3人。

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6.判斷題對無正當理由拒不服從組織調動或者交流決定的，依照法律及有關規(guī)定就地免職或者降職使用。

參考答案：正確

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7.問答題局域網內部若出現ARP攻擊，會出現哪兩種現象？

參考答案：1.不斷彈出“本機的段地址與網絡中的）段地址沖突”的對話框。
2.計算機不能正常上網，...

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8.判斷題商業(yè)銀行章程是商業(yè)銀行公司治理的基本文件，對股東大會、董事會、監(jiān)事會、高級管理層的組成、職責和議事規(guī)則等作出制度安排。

參考答案：正確

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