A.審核申請(qǐng)表填表合規(guī)性、完整性、正確性；《單位銀行結(jié)算賬戶相關(guān)業(yè)務(wù)授權(quán)書》應(yīng)包含“辦理網(wǎng)上銀行服務(wù)”的內(nèi)容；需對(duì)操作員進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，有效身份證件使用BL前端PIDM系統(tǒng)核驗(yàn)，不再使用辦公網(wǎng)的“人行聯(lián)網(wǎng)檢查公民身份信息系統(tǒng)”。身份證復(fù)印件應(yīng)加蓋企業(yè)預(yù)留印鑒，加蓋柜員經(jīng)辦/復(fù)核章。單位名稱應(yīng)與核心銀行系統(tǒng)記錄一致。
B.審查是否與單位客戶指定的有權(quán)確認(rèn)人進(jìn)行聯(lián)系查證。
C.網(wǎng)銀材料在未通過電子驗(yàn)印流程前，暫保留開戶網(wǎng)點(diǎn)，嚴(yán)禁上傳影像系統(tǒng)，進(jìn)入BNSM系統(tǒng)維護(hù)環(huán)節(jié)
D.當(dāng)日網(wǎng)銀材料上傳影像系統(tǒng)，進(jìn)入BNSM系統(tǒng)維護(hù)環(huán)節(jié)。

A.審核申請(qǐng)表填表合規(guī)性、完整性、正確性。證明材料，如營(yíng)業(yè)執(zhí)照、身份證復(fù)印件應(yīng)加蓋企業(yè)預(yù)留印鑒。對(duì)客戶資料的核實(shí)采用經(jīng)辦復(fù)核制，核實(shí)無誤后，經(jīng)辦、復(fù)核人員在復(fù)印件上簽章（雙簽）。同時(shí)應(yīng)在網(wǎng)銀申請(qǐng)表格、業(yè)務(wù)授權(quán)書等相應(yīng)欄位由經(jīng)辦、復(fù)核簽章。
B.如會(huì)計(jì)師事務(wù)所提交審計(jì)業(yè)務(wù)或驗(yàn)資業(yè)務(wù)銀行詢證函，并按照《函證通知》規(guī)定格式要求提交《審計(jì)業(yè)務(wù)銀行詢證函（備用格式）》或《驗(yàn)資業(yè)務(wù)銀行詢證函》，中國(guó)銀行可直接在該函上進(jìn)行回復(fù)，并簽字、蓋章。
C.在審核材料無誤后，為客戶在系統(tǒng)中開通企業(yè)網(wǎng)銀服務(wù)，同時(shí)由復(fù)核人員于當(dāng)日將認(rèn)證工具雙人交接給企業(yè)經(jīng)辦人員，嚴(yán)禁為客戶代保管認(rèn)證工具。
D.派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理每日按《智能柜臺(tái)每日重空賬賬核對(duì)方法》對(duì)智能柜臺(tái)重空進(jìn)行核對(duì)，并及時(shí)上傳相關(guān)憑證影像。派駐業(yè)務(wù)經(jīng)理每月至少跟隨清機(jī)一次，每月不定期對(duì)機(jī)構(gòu)廢卡、吞沒卡進(jìn)行一次賬實(shí)核查，并留存簽字記錄，嚴(yán)防丟失、內(nèi)部盜用等風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。