A.審查資金流向信息（包括收付款人名稱、賬號、開戶銀行、用途等）是否真實、完整。
B.開戶銀行應(yīng)雙人審核存款人提交的變更預(yù)留印鑒申請及相關(guān)資料，審核同意后方可啟用新印鑒。變更后的新印鑒啟用日期為受理日次日或與存款人約定的其后日期，原印鑒注銷日期為新印鑒啟用日期。確因特殊原因需將空白印鑒卡交由存款人自行帶回預(yù)留的，應(yīng)由客戶關(guān)系部門填寫《中國銀行股份有限公司非柜臺方式預(yù)留印鑒審批單》，經(jīng)客戶關(guān)系部門和營業(yè)部門有權(quán)審批人雙人審批，并報上級管轄行業(yè)務(wù)管理部門審批后，由開戶銀行憑審批結(jié)果發(fā)放印鑒卡。一級分行、二級分行可由客戶關(guān)系部門和營業(yè)部門有權(quán)審批人雙人審批后辦理。
C.審查是否經(jīng)過有權(quán)人逐級簽字授權(quán)。
D.由專人專冊保管詢證函業(yè)務(wù)相關(guān)登記薄、回函復(fù)印件、打印或復(fù)印的回函依據(jù)（會計信息）等資料，半年或一年裝訂一次，或視業(yè)務(wù)量自行確定裝訂期限。

A.客戶已離開柜臺或隔日發(fā)現(xiàn)錯賬，系完全銀行責(zé)任的，柜員應(yīng)根據(jù)實際錯賬金額先凍結(jié)錯賬資金，并聯(lián)系客戶（法定代表人或其授權(quán)代理人）到差錯行辦理沖正手續(xù)，柜員應(yīng)收回客戶回單，審核回執(zhí)聯(lián)與銀行記賬憑證是否一致，填寫《錯賬沖正申請書》，申請書中“錯賬沖正原因說明”欄位應(yīng)具體注明沖正原因，同時附上原始交易憑證原件或復(fù)印件、有關(guān)附件等支持性材料，交復(fù)核人員進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核人員需對該筆錯賬沖正業(yè)務(wù)合規(guī)性及真實性進(jìn)行審核，審核通過后將申請書交行內(nèi)有權(quán)人簽字審批；柜員通過核心銀行系統(tǒng)相關(guān)沖正交易進(jìn)行沖正，并在系統(tǒng)打印的業(yè)務(wù)交易單詳細(xì)注明發(fā)生沖正交易的原因，錯賬沖正相關(guān)資料均隨當(dāng)天傳票入檔保管。
B.客戶已離開柜臺或隔日發(fā)現(xiàn)錯賬，系完全客戶責(zé)任的，不允許辦理沖正
C.客戶已離開柜臺或隔日發(fā)現(xiàn)錯賬，系雙方責(zé)任的，柜員應(yīng)先凍結(jié)錯賬資金，并聯(lián)系客戶（法定代表人或其授權(quán)代理人）到銀行共同辦理沖正手續(xù)。如該賬戶資金余額不足，則由銀行與客戶共同聯(lián)系被錯賬賬戶人到差錯行辦理沖正手續(xù)，待差錯資金全部追回后，一并返還客戶。