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工行個人客戶以個人銀行戶口下季度日均金融資產(chǎn)數(shù)額標準(可利用PCRM統(tǒng)計分析)為主要細分標準,將個人客戶分為私人銀行客戶、高端客戶、中端客戶、潛力客戶與普通客戶五類。
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工行系統(tǒng)中,基金申購業(yè)務分為普通申購、定投申購、套餐申購三種。
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工行應為每一位開設“理財金賬戶”的客戶配備專職的客戶經(jīng)理。
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