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銷售金融產品的金融機構已經采取的客戶身份識別措施符合反洗錢法律法規(guī)的要求,且能夠有效獲得并保存客戶身份資料信息時,金融機構可信賴銷售金融產品的金融機構所提供的客戶身份識別結果,不再重復進行已完成的客戶身份識別程序,不需承擔未履行客戶身份識別義務的責任。
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按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》,單個被保險人保險保費金額人民幣1萬元以上或者外幣等值1000美元以上且以現(xiàn)金形式繳納的人身保險合同應當進行客戶身份識別
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金融機構應確保每一名員工都接受過反洗錢方面的培訓,未經過培訓的員工,不得上崗工作。
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