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【案例分析題】理財規(guī)劃師王先生要給一個客戶劉女士進行理財,這個客戶很年輕,但是很厭惡風險。劉女士希望在1年內(nèi)去歐洲旅游,3年之內(nèi)買車,5年買房……且去年的稅后收入500000元,年終結(jié)余200000元。對此客戶,因其厭惡風險,王先生在為此客戶進行資產(chǎn)配置時,不應(yīng)包括()。
A.股票
B.債券
C.基金
D.期貨
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【案例分析題】理財規(guī)劃師王先生要給一個客戶劉女士進行理財,這個客戶很年輕,但是很厭惡風險。劉女士希望在1年內(nèi)去歐洲旅游,3年之內(nèi)買車,5年買房……且去年的稅后收入500000元,年終結(jié)余200000元。對于劉女士,王先生應(yīng)該明確對客戶進行投資規(guī)劃的目的是()。
A.幫助客戶實現(xiàn)目標
B.幫助客戶獲得收益
C.為了買車
D.為了買房
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【案例分析題】理財規(guī)劃師王先生要給一個客戶劉女士進行理財,這個客戶很年輕,但是很厭惡風險。劉女士希望在1年內(nèi)去歐洲旅游,3年之內(nèi)買車,5年買房……且去年的稅后收入500000元,年終結(jié)余200000元。對于劉女士的短期目標所需資金,可適當放在()。
A.股票
B.活期存款或貨幣基金
C.股票基金
D.期貨
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