A.風險承受能力
B.價值觀
C.投資偏好
D.收入狀況

A.現(xiàn)金流量表能夠說明客戶現(xiàn)金流入和流出的原因
B.現(xiàn)金流量表可以深入反映客戶的償債能力
C.現(xiàn)金流量表能夠反映理財活動對財務狀況的影響
D.現(xiàn)金流量表能夠反映客戶的投資能力

A.簽訂合同應以所在機構(gòu)的名義，而不能以個人的名義
B.理財規(guī)劃師在客戶解釋合同條款時，如果發(fā)現(xiàn)合同某一條款確實存在理解上的歧義，則應提請所在機構(gòu)的相關(guān)部門進行修改
C.合同簽訂完畢后，理財規(guī)劃師應自己留存原件
D.不得向客戶作出收益保證或承諾，也不得向客戶提供任何虛假或誤導性信息

A.理財規(guī)劃師應準備好合同文本
B.理財規(guī)劃師將合同交給客戶，提醒客戶認真閱讀合同所有條款，并對客戶理解有誤或不理解的條款向客戶作出詳細解釋，盡量避免日后因?qū)贤瑮l款理解上的分歧而產(chǎn)生法律糾紛
C.理財規(guī)劃師審查客戶的身份，確認客戶具有簽訂合同的行為能力
D.如果客戶對合同內(nèi)容無異議，同意簽署合同，則理財規(guī)劃師應該要求客戶當面在相應的位置簽字。如合同為多頁，則要求客戶在首頁上簽字