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人民銀行××中心支行于2008年10月對(duì)某證券公司營(yíng)業(yè)部反洗錢(qián)工作進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查發(fā)現(xiàn)該營(yíng)業(yè)部漏報(bào)以下可疑交易：
某建設(shè)集團(tuán)公司于2008年5月15日在該營(yíng)業(yè)部開(kāi)立證券資金賬戶，5月16日至5月19日在該營(yíng)業(yè)部通過(guò)上海證券交易所大宗交易平臺(tái)買(mǎi)賣(mài)證券共計(jì)101786萬(wàn)元，5月21日銷(xiāo)戶。
回答問(wèn)題：
1.此次檢查主要內(nèi)容是什么？
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問(wèn)題？
3.檢查定性的依據(jù)是什么？
4.檢查此類(lèi)問(wèn)題的方法是什么？
5.有什么處理措施及依據(jù)？

人民銀行××中心支行于2008年11月對(duì)某保險(xiǎn)公司支公司反洗錢(qián)工作進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。檢查組通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱相關(guān)文件資料，并與相關(guān)負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)人員談話，發(fā)現(xiàn)該公司存在以下問(wèn)題：
一、未以書(shū)面形式明確本機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)工作小組、指定內(nèi)設(shè)反洗錢(qián)工作部門(mén)和人員。僅由總經(jīng)理口頭指定辦公室為反洗錢(qián)工作牽頭部門(mén)并安排一名員工負(fù)責(zé)具體工作，未能提供任何文件、記錄等書(shū)面材料。
二、未建立本公司反洗錢(qián)內(nèi)控制度或操作規(guī)程。該公司僅根據(jù)其總公司制定的《反洗錢(qián)內(nèi)部控制暫行辦法》開(kāi)展工作，未根據(jù)其自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程和崗位職責(zé)。從總公司制定的辦法來(lái)看，整個(gè)反洗錢(qián)工作流程涉及內(nèi)控合規(guī)、財(cái)務(wù)、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)、信息技術(shù)等6個(gè)工作部門(mén)，而該支公司僅有財(cái)務(wù)、產(chǎn)品營(yíng)銷(xiāo)等4個(gè)工作部門(mén)，明顯不符合自身實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況。
回答問(wèn)題：
1.此次檢查主要內(nèi)容是什么？
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問(wèn)題？
3.檢查定性的依據(jù)是什么？
4.如何判斷內(nèi)部機(jī)構(gòu)和制度建設(shè)是否健全？
5.有什么處理措施及依據(jù)？