人民銀行××中心支行于2008年10月對(duì)某證券公司營(yíng)業(yè)部反洗錢工作進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查,檢查發(fā)現(xiàn)該營(yíng)業(yè)部漏報(bào)以下可疑交易:
某建設(shè)集團(tuán)公司于2008年5月15日在該營(yíng)業(yè)部開立證券資金賬戶,5月16日至5月19日在該營(yíng)業(yè)部通過(guò)上海證券交易所大宗交易平臺(tái)買賣證券共計(jì)101786萬(wàn)元,5月21日銷戶。
回答問(wèn)題:
1.此次檢查主要內(nèi)容是什么?
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問(wèn)題?
3.檢查定性的依據(jù)是什么?
4.檢查此類問(wèn)題的方法是什么?
5.有什么處理措施及依據(jù)?
人民銀行××中心支行于2008年11月對(duì)某保險(xiǎn)公司支公司反洗錢工作進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。檢查組通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱相關(guān)文件資料,并與相關(guān)負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)人員談話,發(fā)現(xiàn)該公司存在以下問(wèn)題:
一、未以書面形式明確本機(jī)構(gòu)反洗錢工作小組、指定內(nèi)設(shè)反洗錢工作部門和人員。僅由總經(jīng)理口頭指定辦公室為反洗錢工作牽頭部門并安排一名員工負(fù)責(zé)具體工作,未能提供任何文件、記錄等書面材料。
二、未建立本公司反洗錢內(nèi)控制度或操作規(guī)程。該公司僅根據(jù)其總公司制定的《反洗錢內(nèi)部控制暫行辦法》開展工作,未根據(jù)其自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程和崗位職責(zé)。從總公司制定的辦法來(lái)看,整個(gè)反洗錢工作流程涉及內(nèi)控合規(guī)、財(cái)務(wù)、產(chǎn)品營(yíng)銷、信息技術(shù)等6個(gè)工作部門,而該支公司僅有財(cái)務(wù)、產(chǎn)品營(yíng)銷等4個(gè)工作部門,明顯不符合自身實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況。
回答問(wèn)題:
1.此次檢查主要內(nèi)容是什么?
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問(wèn)題?
3.檢查定性的依據(jù)是什么?
4.如何判斷內(nèi)部機(jī)構(gòu)和制度建設(shè)是否健全?
5.有什么處理措施及依據(jù)?