問(wèn)答題

【案例分析題】

人民銀行××中心支行于2008年10月對(duì)某證券公司營(yíng)業(yè)部反洗錢工作進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查,檢查發(fā)現(xiàn)該營(yíng)業(yè)部漏報(bào)以下可疑交易:
某建設(shè)集團(tuán)公司于2008年5月15日在該營(yíng)業(yè)部開立證券資金賬戶,5月16日至5月19日在該營(yíng)業(yè)部通過(guò)上海證券交易所大宗交易平臺(tái)買賣證券共計(jì)101786萬(wàn)元,5月21日銷戶。
回答問(wèn)題:
1.此次檢查主要內(nèi)容是什么?
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問(wèn)題?
3.檢查定性的依據(jù)是什么?
4.檢查此類問(wèn)題的方法是什么?
5.有什么處理措施及依據(jù)?

答案: 1.金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告情況。
2.漏報(bào)可疑交易。
3.《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》...
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問(wèn)答題

【案例分析題】

人民銀行××中心支行于2008年11月對(duì)某保險(xiǎn)公司支公司反洗錢工作進(jìn)行了現(xiàn)場(chǎng)檢查。檢查組通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)閱相關(guān)文件資料,并與相關(guān)負(fù)責(zé)人及業(yè)務(wù)人員談話,發(fā)現(xiàn)該公司存在以下問(wèn)題:
一、未以書面形式明確本機(jī)構(gòu)反洗錢工作小組、指定內(nèi)設(shè)反洗錢工作部門和人員。僅由總經(jīng)理口頭指定辦公室為反洗錢工作牽頭部門并安排一名員工負(fù)責(zé)具體工作,未能提供任何文件、記錄等書面材料。
二、未建立本公司反洗錢內(nèi)控制度或操作規(guī)程。該公司僅根據(jù)其總公司制定的《反洗錢內(nèi)部控制暫行辦法》開展工作,未根據(jù)其自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)制定相應(yīng)的實(shí)施細(xì)則、操作規(guī)程和崗位職責(zé)。從總公司制定的辦法來(lái)看,整個(gè)反洗錢工作流程涉及內(nèi)控合規(guī)、財(cái)務(wù)、產(chǎn)品營(yíng)銷、信息技術(shù)等6個(gè)工作部門,而該支公司僅有財(cái)務(wù)、產(chǎn)品營(yíng)銷等4個(gè)工作部門,明顯不符合自身實(shí)際經(jīng)營(yíng)情況。
回答問(wèn)題:
1.此次檢查主要內(nèi)容是什么?
2.檢查發(fā)現(xiàn)了什么問(wèn)題?
3.檢查定性的依據(jù)是什么?
4.如何判斷內(nèi)部機(jī)構(gòu)和制度建設(shè)是否健全?
5.有什么處理措施及依據(jù)?

答案: 1.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)控制度和機(jī)構(gòu)建設(shè)情況。
2.反洗錢內(nèi)部機(jī)構(gòu)建設(shè)不健全,內(nèi)控制度建設(shè)不完善。
3....
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【案例分析題】

人民銀行B分行在對(duì)R銀行現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn),單位客戶L是某市場(chǎng)營(yíng)銷管理有限公司(賬號(hào):6231******2886),注冊(cè)資金10萬(wàn)元,經(jīng)營(yíng)范圍主要是從事市場(chǎng)營(yíng)銷管理。L公司賬戶資金轉(zhuǎn)入后當(dāng)日或在此后幾日內(nèi)分多筆提現(xiàn),且每筆金額大多為49000元,2007年7月共轉(zhuǎn)入5筆,金額842300元,分19筆提現(xiàn),金額合計(jì)845000元。其中:2007年7月6日和7日,本市的M廣告策劃有限公司(開戶行:本市商業(yè)銀行X支行,賬號(hào):7730******3590)分2筆各10萬(wàn)元轉(zhuǎn)入L公司賬戶,L公司皆于同日以“差旅費(fèi)”名義分2筆各49000元提現(xiàn);7月10日,M廣告策劃有限公司再轉(zhuǎn)入42300元,同日L公司以“差旅費(fèi)”名義提現(xiàn)49000元。2006年7月21日,本市N科技有限公司(開戶行:本市商業(yè)銀行X支行,賬號(hào):6321******2758)轉(zhuǎn)入L公司賬戶30萬(wàn)元后,L公司同日以“差旅費(fèi)”名義提現(xiàn)3筆、7月24日提現(xiàn)2筆,每筆各49000元;7月25日,N科技有限公司又轉(zhuǎn)入L公司賬戶30萬(wàn)元,同日,L公司提現(xiàn)2筆各49000元,7月26日提現(xiàn)49000元,7月27日提現(xiàn)2筆各49000元,7月28日提現(xiàn)2筆各30000元,7月31提現(xiàn)2筆,分別為30000元和20000元。
回答問(wèn)題:
1.上述交易情況是否符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)?
2.如符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn),請(qǐng)說(shuō)明符合的標(biāo)準(zhǔn)是什么?
3.R銀行對(duì)于上述情況應(yīng)如何處理?

答案: 1.是。
2.上述交易情況符合《金融機(jī)構(gòu)大額和可疑交易報(bào)告管理辦法》第十一條第(一)項(xiàng)“短期內(nèi)資金...
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