人民銀行B分行在對R銀行現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn),單位客戶L是某市場營銷管理有限公司(賬號:6231******2886),注冊資金10萬元,經(jīng)營范圍主要是從事市場營銷管理。L公司賬戶資金轉(zhuǎn)入后當(dāng)日或在此后幾日內(nèi)分多筆提現(xiàn),且每筆金額大多為49000元,2007年7月共轉(zhuǎn)入5筆,金額842300元,分19筆提現(xiàn),金額合計(jì)845000元。其中:2007年7月6日和7日,本市的M廣告策劃有限公司(開戶行:本市商業(yè)銀行X支行,賬號:7730******3590)分2筆各10萬元轉(zhuǎn)入L公司賬戶,L公司皆于同日以“差旅費(fèi)”名義分2筆各49000元提現(xiàn);7月10日,M廣告策劃有限公司再轉(zhuǎn)入42300元,同日L公司以“差旅費(fèi)”名義提現(xiàn)49000元。2006年7月21日,本市N科技有限公司(開戶行:本市商業(yè)銀行X支行,賬號:6321******2758)轉(zhuǎn)入L公司賬戶30萬元后,L公司同日以“差旅費(fèi)”名義提現(xiàn)3筆、7月24日提現(xiàn)2筆,每筆各49000元;7月25日,N科技有限公司又轉(zhuǎn)入L公司賬戶30萬元,同日,L公司提現(xiàn)2筆各49000元,7月26日提現(xiàn)49000元,7月27日提現(xiàn)2筆各49000元,7月28日提現(xiàn)2筆各30000元,7月31提現(xiàn)2筆,分別為30000元和20000元。
回答問題:
1.上述交易情況是否符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn)?
2.如符合可疑交易標(biāo)準(zhǔn),請說明符合的標(biāo)準(zhǔn)是什么?
3.R銀行對于上述情況應(yīng)如何處理?
H銀行是一家股份制商業(yè)銀行分行,反洗錢牽頭部門設(shè)在會計(jì)結(jié)算處。某年人民銀行某分行在對H銀行進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn),近幾年該行由于經(jīng)營業(yè)績不佳,人員跳槽離職較多,兩年內(nèi)更換了兩名行長,會計(jì)結(jié)算處也更換了四任部門經(jīng)理,目前處內(nèi)負(fù)責(zé)全分行反洗錢工作的人員剛從學(xué)校畢業(yè)半年。
查看該行的反洗錢工作記錄,發(fā)現(xiàn)在第一任行長更換之后,該行的反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長和成員名單一直沒有予以更新,也沒有召開過反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組會議。離職的會計(jì)處長與新任處長沒有辦理過任何有關(guān)反洗錢工作的交接,新處長與反洗錢聯(lián)絡(luò)人員對于行內(nèi)反洗錢工作的一些基本流程和要求都不了解。
回答問題:
1.上述現(xiàn)場檢查是針對哪一項(xiàng)工作進(jìn)行的檢查?
2.簡述檢查中存在哪些問題?
3.針對上述問題,應(yīng)要求H商業(yè)銀行作何改進(jìn)?