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案例：基本案情：王某在2005年至2011年先后擔(dān)任某縣支行、某市分行高級業(yè)務(wù)副經(jīng)理期間，利用職務(wù)之便，非法收受他人財物人民幣19萬元。其中，王某曾介紹倪某到該行的兩家貸款客戶拆借資金，2009年下半年倪某為感謝王某在借款方面的關(guān)照，為其出資15萬元合伙開辦一家美容院；2010年11月，王某在搬遷新居時，收受錢某現(xiàn)金2萬元，并收受另一貸款客戶錢某現(xiàn)金2萬元。 
損失及影響：
（1）對企業(yè)的危害。企業(yè)采取尋租的方式，使自身在同等條件下相對于其他競爭者更容易獲取銀行貸款，這對于貸款市場進(jìn)行尋租的企業(yè)和尚未進(jìn)行尋租的企業(yè)而言，都會產(chǎn)生不利的后果。 
（2）對銀行的危害。一是銀行的信用風(fēng)險上升。二是銀行操作風(fēng)險、道德風(fēng)險和聲譽(yù)風(fēng)險上升。

案例：基本案情：犯罪嫌疑人徐某等人利用虛假的公司通過非法中介申辦出虛假的營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記許可證等公司資料，再利用租借的門面為公司辦公地點(diǎn)，用所獲公司資料在相關(guān)銀行申辦POS機(jī)。之后，通過互聯(lián)網(wǎng)尋找可以解碼的犯罪嫌疑人，幫助把需在B市經(jīng)營的POS機(jī)電話號碼“解碼”，然后銷往外地。犯罪嫌疑人賴某、龐某從徐某處獲得已“解碼”的POS機(jī)后，通過互聯(lián)網(wǎng)或其他方式找尋買家，其中，賴某以低買高賣的方式倒賣POS機(jī)獲利。犯罪嫌疑人陳某、王某、周某等人通過購買或者租賃方式獲得異地POS機(jī)后，主要從事無真實商品交易的信用卡套現(xiàn)，為掩人耳目，或放在小店里經(jīng)營，或在住宅中套現(xiàn)，或打廣告租門面專門從事套現(xiàn)業(yè)務(wù)。 
作案手段：
（1）準(zhǔn)備虛假資料。犯罪嫌疑人使用虛假身份信息租賃房屋，在工商部門注冊多家空殼公司，騙領(lǐng)營業(yè)執(zhí)照、辦理稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、銀行開立公司對公賬戶，為到銀行申請辦理POS機(jī)準(zhǔn)備相關(guān)資料。 
（2）騙取POS機(jī)具。犯罪嫌疑人利用部分銀行風(fēng)險管理不到位、相互間信息不對稱的漏洞，同時在多家銀行申請辦理POS機(jī)，并對銀行相關(guān)人員施以小恩小惠，順利拿到POS機(jī)及網(wǎng)銀U盾。 
（3）專業(yè)解碼銷售。犯罪嫌疑人通過網(wǎng)絡(luò)、QQ群聯(lián)系到專門的POS機(jī)“解碼”人員，對POS機(jī)進(jìn)行“解碼”，然后在網(wǎng)上發(fā)布銷售POS機(jī)信息，高價將POS機(jī)銷售出去，非法牟取暴利。 
（4）測錄制作偽卡。犯罪嫌疑人利用“測錄器”盜取信用卡持有人信息，然后制作“偽卡”，利用購買的POS機(jī)瘋狂刷卡，利用網(wǎng)銀轉(zhuǎn)賬的便利條件，及時將涉案贓款轉(zhuǎn)到事先準(zhǔn)備好的銀行卡上。 
（5）虛擬隱蔽網(wǎng)絡(luò)。犯罪分子利用虛假的身份證、電話卡進(jìn)行聯(lián)系，所留資料都是以虛擬的身份通過互聯(lián)網(wǎng)進(jìn)行，即使是多人共同實施的犯罪，相互之間也互不認(rèn)識，給此類案件的偵查取證帶來了難度。 
損失及影響：
（1）危害金融市場秩序與安全。大量信用卡內(nèi)的信貸資金通過POS機(jī)等套現(xiàn)渠道，違規(guī)進(jìn)入股票期貨、房地產(chǎn)等高風(fēng)險投機(jī)市場，客觀上增加了市場游資，刺激了市場投機(jī)行為，容易形成股市和房市泡沫，抑制了國家對金融市場和經(jīng)濟(jì)秩序宏觀調(diào)控的有效性，而且套現(xiàn)行為易被不法分子利用、從事“洗錢”等犯罪活動，埋下危機(jī)隱患。
（2）對于發(fā)卡銀行：一是信用卡套現(xiàn)行為將使發(fā)卡銀行損失一定取現(xiàn)手續(xù)費(fèi)和利息。二是使得本應(yīng)在銀行信用卡賬戶內(nèi)部循環(huán)的信貸資金，變成了游離于銀行監(jiān)管之外的流動資金，難以進(jìn)行有效鑒別與跟蹤。三是套現(xiàn)倍數(shù)效應(yīng)驚人。不少持卡人手中持有多張信用卡，循環(huán)套現(xiàn)風(fēng)險最終將轉(zhuǎn)移到銀行身上，發(fā)卡銀行的經(jīng)營風(fēng)險將大大增加。
（3）對于收單機(jī)構(gòu)來說，信用卡套現(xiàn)可能導(dǎo)致其面臨龐大的退單風(fēng)險和巨額虧損。
（4）對于持卡人來說，信用卡套現(xiàn)不僅可能導(dǎo)致持卡人資金遭受損失，也可能導(dǎo)致其個人征信產(chǎn)生不良記錄。