網(wǎng)內往來業(yè)務遵循“誰發(fā)出、誰負責”的原則。

為防范“飛單”事件出現(xiàn)，商業(yè)銀行應對銷售人員及其代銷產品范圍進行明確授權，并在營業(yè)網(wǎng)點公示。

《支付結算辦法》規(guī)定，背書不得附有條件。背書附有條件的，所附條件不具有票據(jù)上的效力。

出票人申請簽發(fā)電子商業(yè)承兌匯票，可自行通過企業(yè)網(wǎng)上銀行、銀企通互聯(lián)平臺辦理出票信息登記，或委托銀行為其辦理。

黑名單是指禁止進行資金交易的實體、個人、國家或地區(qū)的名單。

非柜面業(yè)務是指由單位或個人通過非柜面渠道主動發(fā)起的動賬業(yè)務。

存款人因異地借款和其他結算需要，可以申請開立一般存款賬戶。

按照《中國農業(yè)銀行客戶身份識別操作規(guī)程》，各級行應當遵循嚴格準入、重點識別、持續(xù)關注、詳細登記的原則，嚴格客戶身份識別。

客戶CCS等級分類采用系統(tǒng)自動評估分類和人工復評調整相結合的方式開展。

各級行應定期開展運營風險分析，全面了解和掌握運營風險狀況，分析查找原因，提出風險防控措施和管理建議。