金融理財(cái)師(AFP)章節(jié)練習(xí)(2020.06.09)

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1 趙女士賦閑在家，家庭有價(jià)值為50萬(wàn)元的金融資產(chǎn)，另有一處自用房產(chǎn)，貸款還有25年還清，每年還款3萬(wàn)元。趙女士為其丈夫投保了20萬(wàn)元10年期定期壽險(xiǎn)，日前其丈夫在保險(xiǎn)期內(nèi)身故，喪葬費(fèi)6萬(wàn)元。丈夫過(guò)世后家庭年開(kāi)銷(xiāo)為5萬(wàn)元（視為期末發(fā)生）。趙女士保留4萬(wàn)元現(xiàn)金作為緊急準(zhǔn)備金后將其余資產(chǎn)進(jìn)行投資，假設(shè)趙女士的年投資報(bào)酬率為6%。如不賣(mài)房，且不花費(fèi)現(xiàn)有資產(chǎn)的本金，趙女士想要保持目前支出繼續(xù)生活直至25年后退休，應(yīng)找到一份年收入至少為（）的工作。

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2 下列因素中，對(duì)股票期權(quán)價(jià)格沒(méi)有影響的是（）

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3 理財(cái)規(guī)劃的架構(gòu)，從現(xiàn)況到完成目標(biāo)的過(guò)程，需要注意的要點(diǎn)為（）

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4 2007年趙某以150萬(wàn)元的價(jià)格購(gòu)置了一套住房，支付契稅等共6萬(wàn)元。2012年8月趙某出售該住房，取得轉(zhuǎn)讓收入400萬(wàn)元，支付營(yíng)業(yè)稅等共15萬(wàn)元。趙某轉(zhuǎn)讓住房的應(yīng)納稅所得額為（）

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5 債券X和債券Y的面值、到期期限、息票率和付息方式都相同，但債券X的息票率高于到期收益率，債券Y的息票率低于到期收益率。若兩只債券的到期收益率都保持不變，隨著時(shí)間的推移，債券X的價(jià)格將（），債券Y的價(jià)格將（）

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6 王先生剛剛談了一個(gè)為期一年的投資項(xiàng)目，需要在初期一次性投入80萬(wàn)元，而自有資金僅有50萬(wàn)元，于是王先生貸了30萬(wàn)元款項(xiàng)，期限一年，約定到期一次還本付息。若已知項(xiàng)目投資報(bào)酬率為30%，資金成本率為8%，該項(xiàng)投資的凈值報(bào)酬率為（）。

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7 關(guān)于保險(xiǎn)需求的計(jì)算方法的表述，錯(cuò)誤的是（）

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8 金融理財(cái)師小趙根據(jù)客戶(hù)的財(cái)務(wù)狀況、理財(cái)目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)屬性為客戶(hù)制定了合理的理財(cái)方案。執(zhí)行過(guò)程中，由于發(fā)生金融危機(jī)，客戶(hù)所持資產(chǎn)組合收益率未達(dá)到預(yù)期?？蛻?hù)因此對(duì)小趙不滿(mǎn)，向有關(guān)部門(mén)投訴小趙。小趙進(jìn)行申辯時(shí)，披露了客戶(hù)的相關(guān)信息。根據(jù)《金融理財(cái)師職業(yè)道德準(zhǔn)則》，小趙的行為（）。

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9 丁先生夫婦在結(jié)婚時(shí)未對(duì)婚姻關(guān)系存續(xù)期間所得財(cái)產(chǎn)歸屬作任何約定。下列財(cái)產(chǎn)中，屬于丁先生個(gè)人財(cái)產(chǎn)的是（）

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10 市場(chǎng)真實(shí)無(wú)風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%，預(yù)期通貨膨脹率為5.5%，某債券的風(fēng)險(xiǎn)ѻ價(jià)為2.5%，那么該款債券的必要收益率為（）

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