商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引章節(jié)練習(xí)(2019.11.11)

來源：考試資料網(wǎng)

1 經(jīng)貸款人同意，個人貸款可以展期，相關(guān)規(guī)則包括哪些。（）

2 個人持有外匯，即可以以外匯形式存放銀行，也可以選擇兌換成人民幣，這種外匯轉(zhuǎn)換成人民幣的行為就是（）。

3.判斷題問責(zé)機構(gòu)根據(jù)調(diào)查報告決定不予追究責(zé)任的，應(yīng)將決定電話告知被調(diào)查的問責(zé)對象。

4 （）作為特殊的代收代付業(yè)務(wù)中，銀行同時作為收付指令的發(fā)出人和執(zhí)行人。

5.問答題什么是“合規(guī)文化”？

參考答案：合規(guī)文化是根據(jù)新巴塞爾協(xié)議規(guī)定的合規(guī)風(fēng)險衍生出來的關(guān)于商業(yè)銀行如何規(guī)避此類風(fēng)險的管理方式的一種界定。

6 消費者未按借款合同約定用途使用貸款、未按合同約定期限、償還貸款，銀行有權(quán)向個貸消費者收?。ǎ?

7.填空題銀行業(yè)金融機構(gòu)在客戶授權(quán)且不涉及客戶保密信息的條件下，銀行機構(gòu)網(wǎng)點應(yīng)為有書寫障礙的殘障人士提供（）或（）服務(wù)，客戶簽字除外。

參考答案：代替書寫填單、機器打印填單

8 合規(guī)部接到審請表及有關(guān)材料后，應(yīng)于（）指定審查人員。

9.填空題商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)的其他違法違規(guī)行為，由（）依據(jù)相應(yīng)的法律法規(guī)予以處罰。

參考答案：銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)

10 金融消費者的維權(quán)意識、維權(quán)能力以及銀行業(yè)對消費者的保護意識根植于社會對金融的了解，有賴于全社會金融素養(yǎng)的提高。從長期和根本的角度來看，（）是決定性因素。