安徽省農(nóng)村合作金融機構(gòu)合規(guī)考試章節(jié)練習(xí)(2019.09.10)

來源：考試資料網(wǎng)

1.填空題出票人簽發(fā)的匯票、本票的資金保證是指票據(jù)的出票人在承兌票據(jù)時，具有按票據(jù)支付的能力，包括可靠的（）和出票人從出票時起就具有（）。

參考答案：資金來源；支付能力

2.問答題商業(yè)銀行對理財產(chǎn)品進行風(fēng)險評級的依據(jù)應(yīng)當(dāng)包括但不限于哪些因素？

參考答案：（1）理財產(chǎn)品投資范圍、投資資產(chǎn)和投資比例；
（2）理財產(chǎn)品期限、成本、收益測算；
（3）開發(fā)設(shè)計的...

3.判斷題商業(yè)銀行應(yīng)具備與所開展同業(yè)業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的同業(yè)業(yè)務(wù)治理體系，由一級分行對同業(yè)業(yè)務(wù)進行統(tǒng)一管理。

4.填空題偽造信用卡5張以上應(yīng)按刑法第一百七十七條規(guī)定的規(guī)定定為（）罪。

參考答案：情節(jié)嚴(yán)重

5 下列不是公共財產(chǎn)的是（）

6 商業(yè)銀行對超過（）歲（含）的客戶進行風(fēng)險承受能力評估時，應(yīng)當(dāng)充分考慮客戶年齡、相關(guān)投資經(jīng)驗等因素。

7.判斷題利用職務(wù)上的便利，吸收客戶資金不入賬，卻給客戶開具銀行存單，客戶也認(rèn)為將款已存入銀行，該款卻被行為人以個人名義借貸給他人的，應(yīng)認(rèn)定為挪用公款罪或挪用資金罪。

8 銀行業(yè)要讓（）形成一種文化力量，深植于員工的思想和行為中，建立誠信經(jīng)營、公平競爭的行為規(guī)范。

9.填空題《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于做好2014年不良貸款防控工作的指導(dǎo)意見》要求，銀行業(yè)金融機構(gòu)在貸后要加強對影響企業(yè)還款因素的（），跟蹤和監(jiān)控貸款資金流向。

參考答案：持續(xù)監(jiān)測