單項選擇題某個人客戶賬戶交易觸發(fā)疑似大額現(xiàn)金可疑交易監(jiān)測模型。某分行反洗錢中心處理員分析預(yù)警交易明細(xì)后排除該筆預(yù)警?？蛻裟挲g74歲，聯(lián)系電話無法接通，無法得知客戶職業(yè)背景，本次預(yù)警交易特征與歷史交易特征相一致，交易對手、金額、渠道、用途與歷史交易相符。綜合分析該筆預(yù)警，下面說法錯誤的是（）。

A.預(yù)警交易特征與客戶歷史交易特征一致，可以直接排除。
B.地處偏遠(yuǎn)，移動支付等不發(fā)達(dá)，交易多以現(xiàn)金為主，故可能多為支取現(xiàn)金，符合當(dāng)?shù)貙嶋H。
C.應(yīng)調(diào)閱開戶及ATM取款監(jiān)控影像，確認(rèn)賬戶是否本人使用。
D.客戶基本信息不完整。


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1.單項選擇題某客戶來農(nóng)業(yè)銀行網(wǎng)點開立對公結(jié)算賬戶，網(wǎng)點客戶經(jīng)理在對客戶進(jìn)行盡職調(diào)查時發(fā)現(xiàn)該客戶存疑，其可能為空殼公司，請問客戶經(jīng)理識別其為空殼公司的識別點不包括（）。

A.該企業(yè)營業(yè)執(zhí)照注冊名稱用詞生僻或怪異
B.該企業(yè)的注冊地址為某經(jīng)濟(jì)開發(fā)區(qū)某大廈的招商引資點，在百度地圖上無法查到該地址
C.該企業(yè)注冊的經(jīng)營范圍多且廣，難以準(zhǔn)確辨別主營業(yè)務(wù)
D.該企業(yè)法定代表人為身份證為異地

2.單項選擇題某分行反洗錢中心在處理預(yù)警時發(fā)現(xiàn)某個人客戶資金交易量較大，系統(tǒng)中留存客戶職業(yè)為已退休，與客戶資金交易不匹配，以下說法正確的是（）。

A.客戶資金交易無明顯洗錢嫌疑，故可排除預(yù)警
B.客戶資金交易量較大，直接上報可疑交易報告
C.通過盡職調(diào)查獲知，該客戶現(xiàn)從事再生資源回收。綜合分析客戶資金交易與職業(yè)身份匹配，無明顯洗錢嫌疑，可排除預(yù)警
D.通過反洗錢平臺查詢該客戶無歷史預(yù)警，可排除預(yù)警

3.單項選擇題個貸業(yè)務(wù)中，對于真實命中LN系統(tǒng)名單的人員以及C3個貸系統(tǒng)提示CCS等級為高風(fēng)險的客戶，操作處理正確的是？（）

A.兩者都可以發(fā)放貸款
B.真實命中LN系統(tǒng)名單的人員可以發(fā)放貸款，CCS等級為高風(fēng)險的客戶不予發(fā)放貸款
C.真實命中LN系統(tǒng)名單的人員不予發(fā)放貸款，CCS等級為高風(fēng)險的客戶可以發(fā)放貸款
D.兩者都不予發(fā)放貸款

最新試題

下列不屬于現(xiàn)行安理會制裁國家的是？（）

題型：單項選擇題

對反洗錢內(nèi)部控制基礎(chǔ)與環(huán)境的評價可以考慮哪些因素？（）

題型：多項選擇題

二級制裁是美國政府針對非美國人實施的制裁懲罰，其主要制裁對象是與被美國政府制裁的個人、政體、組織或國家進(jìn)行交易的非美國人。

題型：判斷題

根據(jù)歐盟第3號反洗錢指令中政治公眾人物（PEP）的定義，在卸任要職（）之后，該等人員才可不被認(rèn)定為政治公眾人物（PEP）。

題型：單項選擇題

美國財政部通過其下屬機(jī)構(gòu)（）頒布執(zhí)行《銀行保密法》的條例。

題型：單項選擇題

《出口管制法》的立法宗旨是為了（）。

題型：單項選擇題

下列關(guān)于可疑交易報送表述正確的是？（）

題型：多項選擇題

申請銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事、高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當(dāng)具備哪些條件？（）

題型：多項選擇題

下列關(guān)于大額交易報送表述正確的是？（）

題型：多項選擇題

法人金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)形成書面的自評估報告，經(jīng)高級管理層審定后上報董事會或董事會下設(shè)的專業(yè)委員會審閱，并（）報告對法人機(jī)構(gòu)具有管轄權(quán)的人民銀行總行或分支機(jī)構(gòu)。

題型：單項選擇題