A.應(yīng)優(yōu)先選擇位于城市商業(yè)中心（包括城市副中心）、人流量大的臨街、底層商鋪
B.適當介入人流量較大、入住率高的住宅社區(qū)配套的商鋪、城市交通站點配套商鋪等
C.禁止介入租賃關(guān)系復雜、租約變更頻繁、非底（低）層無獨立通道的商鋪
D.禁止介入商場內(nèi)部產(chǎn)權(quán)不可分割或難以單獨處置的內(nèi)鋪和攤位
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A.具有完全民事行為能力的自然人，持合法有效的身份證明文件
B.在交行代發(fā)工資，且經(jīng)交行白名單篩選規(guī)則準入的客戶
C.有正當?shù)穆殬I(yè)和合法、穩(wěn)定的收入，具備按期償還貸款本息的能力，還款意愿良好
D.交行電子銀行/渠道注冊用戶（目前限定為手機銀行用戶）
E.交行規(guī)定的其他條件
A.正常還款但疑似假按揭風險特征的貸款
B.出現(xiàn)資金用途違規(guī)、疑似套現(xiàn)等風險特征的貸款
C.借款主體或其家庭發(fā)生不利事件，還款意愿、還款能力出現(xiàn)下降趨勢的貸款
D.擔保主體發(fā)生不利變化，對擔保的足額有效產(chǎn)生威脅，例如抵押物價值縮水導致抵押產(chǎn)生不足風險等
E.貸款存在操作違規(guī)情況或違反政策性風險
F.內(nèi)部審計及外部監(jiān)管部門檢查后提出風險提示的貸款
A.借款人的信用狀況
B.還款能力是否發(fā)生較大變化
C.抵押物的價值及狀態(tài)是否正常
D.貸款資金用途是否合規(guī)等
A.借款人身份
B.基礎(chǔ)交易（或貿(mào)易）背景
C.貸款意愿的真實性
D.貸款審批流程
A.按揭樓盤合作項目工程質(zhì)量出現(xiàn)問題，或無法按時交房，導致購房人維權(quán)、投訴等
B.按揭樓盤合作項目違反監(jiān)管要求，存在違建、私自修改規(guī)劃、手續(xù)不全等違規(guī)問題，導致被監(jiān)管處罰，或項目無法按期交房或無法辦理產(chǎn)證
C.開發(fā)商挪用貸款資金導致開發(fā)資金不足，項目停滯，或開發(fā)商涉及民間借貸、非法集資、失聯(lián)跑路等案件風險
D.e貸通2.0合作項目發(fā)現(xiàn)白名單與企業(yè)員工清單不符、員工出現(xiàn)批量離職現(xiàn)象等
E.其他分行認為應(yīng)該發(fā)起強制監(jiān)控的項目
最新試題
監(jiān)管處罰責任認定主要方法是：根據(jù)監(jiān)管處罰結(jié)果對銀行資產(chǎn)和聲譽的影響程度確定處罰后果等級，結(jié)合相關(guān)當事人（）等，進步確定其所應(yīng)承擔的責任類型和等級。
總行公司部已在ECIF 層統(tǒng)一新增“終止業(yè)務(wù)關(guān)系”字段，包括（）三種。
優(yōu)化印章停用功能，新增查詢條件支持按照（）等查詢條件篩選印章；新增“入庫影像”按鈕支持聯(lián)動查詢印章建模的原始圖像。
開戶機構(gòu)經(jīng)辦人員應(yīng)嚴格按照會計檔案管理要求管理賬戶資料，一戶一檔，入箱上鎖，除開（）外，其他無關(guān)人員不得查閱。
在智易通、現(xiàn)金型智易通、智易通打印終端、現(xiàn)金循環(huán)機（含現(xiàn)金循環(huán)機一體機）、自助票據(jù)現(xiàn)金一體機渠道，新增“信用卡無欠款證明申請”功能，支持（）。
賬戶開立備案后，開戶機構(gòu)發(fā)現(xiàn)因操作原因?qū)⒋婵钊嗣Q、注冊地地區(qū)代碼、社會統(tǒng)一信用代碼（個體工商戶營業(yè)執(zhí)照號碼）、稅務(wù)登記證號碼備案錯誤而導致存款人多頭開立基本存款賬戶的，應(yīng)主動向存款人說明情況，協(xié)助存款人在（）內(nèi)辦理撤銷賬戶手續(xù)。暫時無法撤銷基本存款賬戶的，應(yīng)將相關(guān)賬戶設(shè)置為中止賬戶交易。相關(guān)情況應(yīng)于發(fā)現(xiàn)當日報省直分行及當?shù)厝嗣胥y行。
賬戶開立后，開戶費默認“內(nèi)扣”，并于（）月（T月為開戶月當月）的（）自動扣收。
支持分支行查詢并導出（）不一致的賬戶清單。查詢權(quán)限控制：分行可查詢交通銀行網(wǎng)點信息；中心支行可查詢所轄網(wǎng)點信息；網(wǎng)點僅能查詢網(wǎng)點信息。
當客戶在醫(yī)院通過（）自費部分醫(yī)療費用時，若滿足惠民就醫(yī)額度放款條件，則系統(tǒng)聯(lián)動放款。
憑證調(diào)撥包括（）調(diào)撥。