個(gè)人理財(cái)一般都在銀行網(wǎng)點(diǎn)，私人銀行多以（）為主，或者有私人銀行專營(yíng)機(jī)構(gòu)服務(wù)場(chǎng)所，服務(wù)場(chǎng)所有華麗的裝修，私密性要求更高。

為防范產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)，在產(chǎn)品銷售之前由客戶填寫《客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力問卷》等文件，并由客戶對(duì)評(píng)估結(jié)果進(jìn)行簽字確認(rèn)并留檔。

AUM是個(gè)人資產(chǎn)總和的簡(jiǎn)稱。包括本外幣存款、個(gè)人貸款、基金、保險(xiǎn)、賬戶貴金屬等在內(nèi)的客戶資產(chǎn)合計(jì)。

私人銀行的服務(wù)不僅僅局限于客戶本身，還延伸到客戶家庭；私人銀行也不僅僅局限于零售業(yè)務(wù)，還延伸到客戶擁有的企業(yè)公司銀行業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。

達(dá)標(biāo)客戶中客戶當(dāng)月個(gè)人總資產(chǎn)余額日均值低于原等級(jí)標(biāo)準(zhǔn)的并不立刻降級(jí)，連續(xù)（）個(gè)月個(gè)人總資產(chǎn)余額日均值都達(dá)不到標(biāo)準(zhǔn)的客戶從第（）個(gè)月開始被評(píng)定為關(guān)注客戶。

個(gè)人理財(cái)?shù)闹饕康氖峭ㄟ^豐富的理財(cái)產(chǎn)品達(dá)到財(cái)富保值、增值的需求；而私人銀行則是根據(jù)客戶個(gè)人及事業(yè)發(fā)展的需求，為其定做財(cái)富管理、綜合授信等方面的產(chǎn)品和服務(wù)，以實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)組合的合理配置，達(dá)到財(cái)富保值、增值的目標(biāo)。

當(dāng)客戶經(jīng)理聯(lián)系方式發(fā)生變化或崗位調(diào)整時(shí)，須妥善做好銜接工作，包括及時(shí)將客戶經(jīng)理變更情況等通知客戶，可有效防范產(chǎn)品售后風(fēng)險(xiǎn)。

凡辦理個(gè)人金融業(yè)務(wù)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)均應(yīng)辦理個(gè)人網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)。

在產(chǎn)品購(gòu)買成功后，產(chǎn)品銷售風(fēng)險(xiǎn)結(jié)束。

私人銀行服務(wù)對(duì)象可投資資產(chǎn)達(dá)到一定金額的高凈值人士，一般國(guó)際慣例的要求為（）美元。