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【簡答題】如何加強個人銀行理財產(chǎn)品的風險和收益管理?
答案:
1、個人選擇銀行理財產(chǎn)品,是希望借助商業(yè)銀行擁有的信息優(yōu)勢、資金劃撥優(yōu)勢和專家理財優(yōu)勢,在最大限度地規(guī)避分先的前提下獲得...
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【簡答題】個人財務規(guī)劃的流程是怎樣的?
答案:
個人理財基本程序,即個人理財業(yè)務流程包括以下六個步驟:
建立客戶關系、收集客戶信息、分析客戶財務狀況、整合個人...
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【簡答題】應該如何評價客戶的風險承受能力?
答案:
1、客戶是否已經(jīng)有了充分的保險(包括人壽保險、醫(yī)療保險、失業(yè)保險、財產(chǎn)保險等)。如果沒有,要確定應當提出何種建議加以改善...
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