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問答題
【計算題】公司與銀行簽訂了為期一年的周轉(zhuǎn)信貸協(xié)定，周轉(zhuǎn)信貸額為1000萬元，年承諾費率為1％，借款公司年度內(nèi)使用了400萬元（使用期為半年），借款年利率為8％，則該公司當年應向銀行支付利息和承諾費共計多少萬元？
答案：
利息=400×8％×1／2=16(萬元)，承諾費=600萬全年未使用的承諾費+400萬半年未使用的承諾費=600×1％+...
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問答題
【案例分析題】甲公司需要1000萬元進行企業(yè)的擴張，需要通過銀行貸款來籌得資金，根據(jù)下面的條件回答互不相關的問題。假設借款的年利率是12％，補償性余額是10％，且按照貼現(xiàn)法付息，計算該借款的有效年利率。
答案：
該借款的有效年利率=12％／(1-12％-10％)=15．38％
問答題
【案例分析題】甲公司需要1000萬元進行企業(yè)的擴張，需要通過銀行貸款來籌得資金，根據(jù)下面的條件回答互不相關的問題。假設借款的年利率是10％，要求借款的15％作為補償性余額，且按照收款法付息計算該借款的有效年利率。
答案：
該借款的有效年利率=10％／(1-15％)=11．76％
