以下屬于非法資金風(fēng)險所具有的特點的是() ①超越權(quán)限批準(zhǔn)的集資 ②承諾在一定期限內(nèi)給出資人還本付息 ③還本付息的形式除以貨幣形式為主外,還包括以實物形式或其他形式 ④向不特定對象即社會公眾籌集資金 ⑤以合法形式掩蓋其非法集資的性質(zhì)
A.①③④⑤ B.①③⑤ C.①②③④ D.①②③④⑤
以下敘述()是保險公司面臨的洗錢風(fēng)險。 ①投保時拒絕告知真實身份或提供虛假名稱、住所、聯(lián)系方式或財務(wù)狀況等文件 ②通過第三人支付個人保險費,而不能合理解釋第三人與投保人關(guān)系 ③投保人堅持要求用現(xiàn)金投保、賠償、給付保險金、退還保險費和保單價值以及支付其他資金 ④保險公司賠償、給付保險金、退還的保險費和保單現(xiàn)金價值以及支付其他資金時,客戶要求將資金匯往受益人以外的第三人
A.①③④ B.①③ C.①②③④ D.①②③
以下敘述()是保險公司面臨的洗錢風(fēng)險。 ①明顯超額支付保險費并隨即要求返還超出部分 ②投保規(guī)模、交費方式、頻率與投保人的身份、財務(wù)狀況不符 ③短期內(nèi)分散投保、集中退?;蚣型侗?、分散退保且不能合理解釋 ④投保人有意逃避對交易的監(jiān)測與檢查 ⑤購買的保險產(chǎn)品與其實際需要明顯不符