以下敘述()是保險公司面臨的洗錢風險。 ①明顯超額支付保險費并隨即要求返還超出部分 ②投保規(guī)模、交費方式、頻率與投保人的身份、財務狀況不符 ③短期內(nèi)分散投保、集中退?;蚣型侗?、分散退保且不能合理解釋 ④投保人有意逃避對交易的監(jiān)測與檢查 ⑤購買的保險產(chǎn)品與其實際需要明顯不符
A.①③④⑤ B.①③⑤ C.①②③④ D.①②③④⑤
以下敘述()是保險公司面臨的洗錢風險。 ①保險合同持有人、簽署人和投保人不一致且利益不相關 ②保險經(jīng)紀人代付保費,但無法說明資金來源 ③大額投保后立即退?;虺^猶豫期退保且不能合理解釋 ④向客戶退還的保費超過預收保費20%以上或者等值10萬美元以上