A.對于客戶提出的查詢申請,柜員應核實其身份后方可辦理查詢;對于單位客戶提出的歷史交易查詢,應審核客戶出具的公函內(nèi)容,無誤后辦理查詢。
B.對于有權機關提出的查詢申請應限于存款資料等法律、法規(guī)許可查詢的信息,柜員應審核查詢單位是否屬法律、法規(guī)規(guī)定有權查詢的機關。
C.柜員應當場核實執(zhí)法人員的工作證件,以及有權機關縣團級以上(含)機構簽發(fā)的協(xié)助查詢存款通知書等法律、法規(guī)要求提供的法律文書;法律、行政法規(guī)規(guī)定應當由有權機關主要負責人簽字的,應審核是否有主要負責人簽字;經(jīng)主管審查合規(guī)后辦理查詢。
D.對于監(jiān)管部門和銀行內(nèi)部提出的查詢申請,應由監(jiān)管部門或申請查詢部門出具《中國銀行單位客戶銀行結算賬戶信息查詢申請表》或相關文件依據(jù),柜員應審核申請書內(nèi)容是否完整、合規(guī),是否經(jīng)有權簽字人簽字審批,查詢文件依據(jù)是否合規(guī)。