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金融機構應當在規(guī)定的期限內,妥善保存客戶身份資料和能夠反映每筆交易的數據信息、業(yè)務憑證、賬簿等相關資料。
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金融機構履行客戶身份識別義務時,按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī)定需要核對相關自然人的居民身份證,應通過中國人民銀行建立的聯(lián)網核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。
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建立健全反洗錢內部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是主要的洗錢預防措施。
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