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金融機構(gòu)履行客戶身份識別義務(wù)時,按照法律、行政法規(guī)或者部門規(guī)章的規(guī)定需要核對相關(guān)自然人的居民身份證,應(yīng)通過中國人民銀行建立的聯(lián)網(wǎng)核查公民身份信息系統(tǒng)進行核查。
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建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度、客戶身份識別制度、大額交易和可疑交易報告制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度是主要的洗錢預(yù)防措施。
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對依法履行反洗錢職責或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息,應(yīng)當予以保密;非依法律規(guī)定,不得向任何單位和個人提供。
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