問答題

【案例分析題】客戶劉某到工行綜合網(wǎng)點替他人取已打未發(fā)的運通國際卡卡，客戶出示了本人身份證及持卡人身份證復(fù)印件，經(jīng)辦柜員審核證件后，從保險柜內(nèi)取出其保管的卡片及密碼信封，讓劉某在發(fā)卡清單簽字后，將卡片及密碼信封交給了客戶。如何規(guī)避這些違規(guī)環(huán)節(jié)？

答案：如何規(guī)避：必須嚴格審查客戶提交的身份證件，確保證件的真實、有效；個人代領(lǐng)個人卡須持本人身份證件原件和持卡人身份證件原件辦...

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【案例分析題】客戶劉某到工行綜合網(wǎng)點替他人取已打未發(fā)的運通國際卡卡，客戶出示了本人身份證及持卡人身份證復(fù)印件，經(jīng)辦柜員審核證件后，從保險柜內(nèi)取出其保管的卡片及密碼信封，讓劉某在發(fā)卡清單簽字后，將卡片及密碼信封交給了客戶。業(yè)務(wù)辦理過程中存在哪些主要違規(guī)環(huán)節(jié)？

答案：違規(guī)環(huán)節(jié)：代領(lǐng)個人卡時，未審核持卡人身份證原件；已打未發(fā)卡與密碼信封未做到分人保管、發(fā)放。

【簡答題】某客戶到工行XX網(wǎng)點辦理現(xiàn)金存款10000元，柜員清點現(xiàn)金后，對客戶提交的身份證進行了認真核對，并摘錄了存款人身份證件，無誤后上機操作，并將打印憑證交客戶簽字確認，當客戶接過憑證時發(fā)現(xiàn)存款金額為1000元。請問當班營業(yè)經(jīng)理對此事如何處理？

答案：（1）要求柜員填制特殊業(yè)務(wù)憑證，并在特殊業(yè)務(wù)憑證上注明辦理此筆沖正業(yè)務(wù)的原因，同時在反交易的憑證上注明原交易的憑證號碼或...

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