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客戶與保險業(yè)金融機構(gòu)進行金融交易,應(yīng)由銀行業(yè)金融機構(gòu)向中國反洗錢監(jiān)測分析中心提交大額交易報告。
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涉嫌恐怖融資較為容易被監(jiān)測,因為其交易具有特別典型的行為特征和規(guī)律。
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保險理賠或給付條件較難滿足,或者退保損失較大的產(chǎn)品,洗錢風(fēng)險相對較大;反之,被用于洗錢的相對較小。
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