多項選擇題

以下關(guān)于個人聯(lián)名存款賬戶描述正確是（）。

A.聯(lián)名方可以為兩個美國國籍且已年滿18周歲的境外人士
B.后續(xù)業(yè)務(wù)只允許在開戶網(wǎng)點辦理
C.不可開立存款證明書
D.僅支持個人人民幣業(yè)務(wù)并可持卡開立聯(lián)名賬戶

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以下關(guān)于內(nèi)部控制與操作風(fēng)險管理流程的定義正確的是（）

A.操作風(fēng)險與控制評估流程（Risk And Control Assessment，RACA）是指總行各職能部門、各分行作為操作風(fēng)險所有人，定期評估所管關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程的操作風(fēng)險及其控制，使用模板持續(xù)記錄并報告評估結(jié)果的標(biāo)準(zhǔn)化流程
B.操作風(fēng)險關(guān)鍵風(fēng)險指標(biāo)（Key Risk Indicator，KRI）是指對一個或多個操作風(fēng)險敞口，通過反映操作風(fēng)險發(fā)生可能性或影響度或某一控制有效性，對該風(fēng)險或控制進(jìn)行定性或定量跟蹤監(jiān)測的操作風(fēng)險管理流程
C.操作風(fēng)險重大事件報告流程（Significant Event Reporting Process，SERP）是對可能產(chǎn)生重大負(fù)面影響的操作風(fēng)險事件進(jìn)行快速報告的流程，旨在確保重大事件能夠在發(fā)生后的第一時間上報高級管理層及相關(guān)各方，從而有效控制重大事件的負(fù)面影響
D.操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)搜集流程（Loss Data Collection，LDC）指操作風(fēng)險損失數(shù)據(jù)（包括損失事件信息和會計記錄中確認(rèn)的財務(wù)影響）的搜集、匯總、監(jiān)控、分析和報告工作

多項選擇題

以下關(guān)于商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員與一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員的工作范圍界限，正確的是（）

A.商業(yè)銀行禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財投資咨詢顧問意見、銷售理財計劃
B.客戶在辦理一般產(chǎn)品時，如需要銀行提供相關(guān)個人理財顧問服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)將客戶移交理財業(yè)務(wù)人員
C.一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以單獨向客戶提供理財建議
D.如確有需要，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財業(yè)務(wù)人員向客戶提供個人理財顧問服務(wù)，但必須制定明確的業(yè)務(wù)管理辦法和授權(quán)管理規(guī)則