A.操作風(fēng)險(xiǎn)與控制評(píng)估流程（Risk And Control Assessment，RACA）是指總行各職能部門、各分行作為操作風(fēng)險(xiǎn)所有人，定期評(píng)估所管關(guān)鍵業(yè)務(wù)流程的操作風(fēng)險(xiǎn)及其控制，使用模板持續(xù)記錄并報(bào)告評(píng)估結(jié)果的標(biāo)準(zhǔn)化流程
B.操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)（Key Risk Indicator，KRI）是指對(duì)一個(gè)或多個(gè)操作風(fēng)險(xiǎn)敞口，通過(guò)反映操作風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生可能性或影響度或某一控制有效性，對(duì)該風(fēng)險(xiǎn)或控制進(jìn)行定性或定量跟蹤監(jiān)測(cè)的操作風(fēng)險(xiǎn)管理流程
C.操作風(fēng)險(xiǎn)重大事件報(bào)告流程（Significant Event Reporting Process，SERP）是對(duì)可能產(chǎn)生重大負(fù)面影響的操作風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行快速報(bào)告的流程，旨在確保重大事件能夠在發(fā)生后的第一時(shí)間上報(bào)高級(jí)管理層及相關(guān)各方，從而有效控制重大事件的負(fù)面影響
D.操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)搜集流程（Loss Data Collection，LDC）指操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)（包括損失事件信息和會(huì)計(jì)記錄中確認(rèn)的財(cái)務(wù)影響）的搜集、匯總、監(jiān)控、分析和報(bào)告工作
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A.商業(yè)銀行禁止一般產(chǎn)品銷售人員向客戶提供理財(cái)投資咨詢顧問(wèn)意見、銷售理財(cái)計(jì)劃
B.客戶在辦理一般產(chǎn)品時(shí)，如需要銀行提供相關(guān)個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員應(yīng)將客戶移交理財(cái)業(yè)務(wù)人員
C.一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以單獨(dú)向客戶提供理財(cái)建議
D.如確有需要，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財(cái)業(yè)務(wù)人員向客戶提供個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)，但必須制定明確的業(yè)務(wù)管理辦法和授權(quán)管理規(guī)則
A.控制措施對(duì)固有風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生概率和影響具有緩釋作用
B.在進(jìn)行剩余風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估時(shí)，可以不用考慮現(xiàn)有控制的作用效果
C.針對(duì)固有風(fēng)險(xiǎn)的控制越多，其作用的效果越好
D.控制能夠?qū)⒐逃酗L(fēng)險(xiǎn)的概率和影響降低到零
A.不符賬單應(yīng)在二個(gè)工作日進(jìn)行處理
B.收到對(duì)賬回執(zhí)后五個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)完成驗(yàn)印
C.要求客戶收到賬單后十個(gè)工作日內(nèi)反饋對(duì)賬回執(zhí)
D.月初五個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)發(fā)出賬單
A.7419001
B.8321002
C.8421001
D.9991001
A.理財(cái)、基金、貸款等日常金融業(yè)務(wù)項(xiàng)下，因業(yè)務(wù)流程、系統(tǒng)功能等因素，正常情況下在交易的T+0日無(wú)法結(jié)清的內(nèi)部暫存資金（無(wú)頭資金等非正常情況除外）
B.一筆業(yè)務(wù)涉及兩個(gè)系統(tǒng)時(shí)
C.中國(guó)銀行按照稅法等規(guī)定計(jì)算應(yīng)交納的各種稅費(fèi)以及應(yīng)代扣（收）代繳的各種稅費(fèi)
D.銀行匯票、銀行承兌匯票、電子商業(yè)匯票等支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)生的臨時(shí)性資金存款
最新試題
下列有關(guān)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理規(guī)定，說(shuō)法正確的是（）
總行版智能通存款產(chǎn)品簽約允許代辦，需提供雙方有效身份證件并做好客戶身份識(shí)別。
暫付暫收款項(xiàng)掛賬處理，若業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)與交易處理機(jī)構(gòu)不為同一部門，需填制“申請(qǐng)書”一式三聯(lián)；若業(yè)務(wù)發(fā)起機(jī)構(gòu)與交易處理機(jī)構(gòu)為同一部門，可填制“申請(qǐng)書”一式兩聯(lián)。
下列關(guān)于賬戶管理規(guī)定表述正確的是（）
執(zhí)行732、752交易時(shí)，直接改變利息增量，不改變應(yīng)付利息欄位的值。
下列哪些損失或成本不應(yīng)當(dāng)納入操作風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失金額（）
下列關(guān)于人民幣旅行支票的兌付操作描述正確的是（）。
重空庫(kù)作為高風(fēng)險(xiǎn)部位，核心銀行系統(tǒng)重空庫(kù)交易的操作員與實(shí)物管理人員（即管庫(kù)員）應(yīng)相互分離，不得混崗操作。
在新核心銀行系統(tǒng)時(shí)，以存折、借記卡等形式開立個(gè)人人民幣銀行結(jié)算賬戶的，可由他人代辦，但必須同時(shí)提供存款人、代辦人合法有效的身份證件。
下列關(guān)于動(dòng)態(tài)口令牌、USBKEY管理描述正確的是（）。