多項(xiàng)選擇題市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的主要目標(biāo)包括（）。

A.提高銀行的國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力
B.保護(hù)銀行股東的利益
C.保證注冊(cè)銀行具有良好的品質(zhì)
D.預(yù)防不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系
E.保護(hù)存款者的利益


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1.多項(xiàng)選擇題下列說(shuō)法中，屬于商業(yè)銀行核心資本特征的是（）。

A.應(yīng)能夠不受限制地用于沖銷(xiāo)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)過(guò)程中的任何損失
B.隨地可以動(dòng)用
C.隨時(shí)可以動(dòng)用
D.能夠有效地抵御商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)
E.能夠應(yīng)對(duì)擠兌危機(jī)

2.多項(xiàng)選擇題監(jiān)管部門(mén)對(duì)資本不足銀行會(huì)采取一些必要的糾正措施，最常見(jiàn)的有（）。

A.對(duì)商業(yè)銀行股東實(shí)施的糾正措施
B.對(duì)商業(yè)銀行董事和高級(jí)管理層采取的糾正措施
C.對(duì)商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)采取的監(jiān)管措施
D.對(duì)商業(yè)銀行采取的配套措施
E.對(duì)商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)采取的糾正措施

3.多項(xiàng)選擇題風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值分析方法的優(yōu)點(diǎn)有（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值概念簡(jiǎn)單，容易理解，適宜與股東溝通其風(fēng)險(xiǎn)狀況
B.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值分析方法提供了多樣化的方法來(lái)測(cè)量風(fēng)險(xiǎn)
C.可以測(cè)量不同市場(chǎng)、不同金融工具構(gòu)成的復(fù)雜的證券組合和不同業(yè)務(wù)部門(mén)的總體市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)
D.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值分析方法是基于歷史數(shù)據(jù)，并假定情景并不會(huì)發(fā)生變化
E.風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值分析方法將隱性風(fēng)險(xiǎn)顯性化之后，有利于進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測(cè)、管理和控制

4.多項(xiàng)選擇題持續(xù)期缺口模型的缺陷有（）。

A.商業(yè)銀行某些資產(chǎn)和負(fù)債項(xiàng)目的持續(xù)期計(jì)算較為困難
B.很難控制商業(yè)銀行的持續(xù)期缺口為零
C.未考慮銀行資產(chǎn)的市場(chǎng)價(jià)值變動(dòng)情況
D.持續(xù)期缺口模型假設(shè)利率是穩(wěn)定的，但在現(xiàn)實(shí)中利率的波動(dòng)卻是非常頻繁的
E.不能很好地反映期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

5.多項(xiàng)選擇題下列各項(xiàng)中，屬于利率敏感性缺口模型缺陷的有（）。

A.未考慮銀行資產(chǎn)的內(nèi)在價(jià)值變動(dòng)情況
B.銀行對(duì)敏感性缺口的控制欠缺靈活性
C.如果實(shí)際利率的走勢(shì)與銀行的預(yù)期相反，銀行會(huì)發(fā)生更大的損失
D.資產(chǎn)利率收入的變化一般快于負(fù)債利率支出的變化
E.未考慮到利率變動(dòng)的兩面性