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招行對公客戶的風險承受能力評級分為五級,低到高分別為A1(謹慎型)、A2(穩(wěn)健型)、A3(平衡型)、(進取型)、A5(激進型),招行可向其推介的最高風險等級產(chǎn)品分別對應(yīng)R1至R5級產(chǎn)品。風險承受能力評估結(jié)果的有效期為一年。
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維護客戶信息時,如果發(fā)現(xiàn)維護客戶和沖突客戶實際是同一個客戶,則運營人員應(yīng)聯(lián)系客戶經(jīng)理核實確認,出具相關(guān)指令后做客戶號合并工作。
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為進一步提升人民幣單位銀行結(jié)算戶年檢效率,總行對賬戶年檢系統(tǒng)進行了優(yōu)化,已管控賬戶直接納入年檢不通過清單,不再重復年檢。
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