多項選擇題

人民幣貸款客戶要求提前還款的，客戶身份識別的要點有（）。

A.銀行應調查客戶還款資金來源，分析判斷是否存在可疑情況
B.銀行發(fā)現客戶先前留存的身份證明文件已過有效期，但未發(fā)現資金來源可疑的，可以不再要求客戶更新身份證明資料
C.由其他單位或他人代辦分期還款的，應對代理人身份進行識別，并注意調查還貸資金來源是否合法
D.償還貸款來源或與借款人資產狀況不符的，銀行應調查還貸資金來源與借款人的權屬關系

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