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問答題
【論述題】W公司的董事H先生設(shè)計了一個洗錢方法，該方法涉及兩個建立在不同的法律體系下的公司。這兩家公司都可以提供金融服務(wù)以及金融擔(dān)保。這兩家公司通過電匯的轉(zhuǎn)賬方式將大約110萬美元的犯罪贓款轉(zhuǎn)移到H先生在S國的賬戶上。H先生同時也收到從C國轉(zhuǎn)移的錢款。接下來資金從多個活期存款賬戶以及儲蓄賬戶轉(zhuǎn)出，通過這些轉(zhuǎn)賬交易，活期存款賬戶就有資金來支付人壽保險費(fèi)用。投資這些保單是在清洗大約120萬美元資金過程中的最好后一步。簡述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)
答案：
保險公司不應(yīng)該僅僅因為資金是由現(xiàn)存的銀行賬戶支付就自動相信資金來源的合法性。
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問答題
【論述題】一個已知的曾在海外成功地通過欺詐獲利的罪犯試圖以購買寶石的名義將820萬美元匯給A國的一個珠寶商。A國的銀行以前曾多次提交過有關(guān)這個珠寶商的可疑交易的報告，所以這次銀行再次報告了這筆可疑交易，并出于商利益考慮凍結(jié)了他的賬戶。通過調(diào)查，可以肯定購買寶石的目的是詐騙所得洗錢。簡述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)。
答案：
幾個可疑交易報告并不能馬上有結(jié)果，但是一系列的可疑交易報告說明此事值得特別關(guān)注的時候，就可以凍結(jié)可疑賬戶，以便進(jìn)行進(jìn)一步...
問答題
【論述題】本案涉及的這家銀行為客戶提供機(jī)構(gòu)經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，零售經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，個人客戶服務(wù)，全球股票衍生工具，有價證券服務(wù)，期貨服務(wù)和保證金借款業(yè)務(wù)。銀行的客戶可以與銀行簽訂私人客戶協(xié)定，然后便可以通過電話或傳真進(jìn)行交易。調(diào)查非常困難，匹配被懷疑的信托賬戶的來款與罪犯匯往國外的往款難度非常大。在重新梳理了銀行存款和取款的所有記錄后，發(fā)現(xiàn)罪犯通過國際電匯的方式將等量的資金匯往國外，但是匯款記錄上的匯款人卻不是該罪犯而是一家商人銀行。這表明掩蓋立案資金匯劃的另一種途徑。簡述在本案中我們應(yīng)吸取的教訓(xùn)。
答案：
不正確的交易記錄會使得原本匹配后能發(fā)現(xiàn)問題的交易難以匹配，而被疏忽。
