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在中華人民共和國(guó)境內(nèi)設(shè)立財(cái)務(wù)公司、保險(xiǎn)公司、信托公司、租賃公司、證券公司 等金融機(jī)構(gòu)都必須按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》開(kāi)展本機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。
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金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重的,由中國(guó)人民銀行停止核準(zhǔn)其開(kāi)立基本存款賬戶,暫?;蛲V蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù),并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。
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金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性,劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對(duì)本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶,至少每半年進(jìn)行一次審核。
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