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金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢法規(guī)定,情節(jié)嚴(yán)重的,由中國人民銀行停止核準(zhǔn)其開立基本存款賬戶,暫停或停止其部分或全部支付結(jié)算業(yè)務(wù),并取消該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員的任職資格。
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金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照客戶的特點(diǎn)或者賬戶的屬性,劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí),并在持續(xù)關(guān)注的基礎(chǔ)上,適時(shí)調(diào)整風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。對本金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)最高的客戶或者賬戶,至少每半年進(jìn)行一次審核。
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我國現(xiàn)有法律規(guī)定的洗錢罪的上游犯罪有8種。
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