多項(xiàng)選擇題交易過程中如發(fā)現(xiàn)客戶匯款內(nèi)容表面不違法、違規(guī)，但通過其他跡象疑似存在參與非法營銷、招工、博彩等活動或疑似被欺詐等，但無證據(jù)認(rèn)定確實(shí)且客戶堅(jiān)決要求辦理的，除按“四詢問”、“四核實(shí)”方式向客戶進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示外，還要如何處理？（）

A.由客戶本人辦理，且需客戶出示本人有效身份證明文件，填寫紙質(zhì)匯款單據(jù)及《轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)書面聲明》并簽字確認(rèn)。其中客戶填寫的匯款單據(jù)必須有明確的匯款用途且用途合法合規(guī)。
B.對客戶進(jìn)行重新身份識別，識別不通過不可辦理。
C.拍攝客戶頭像、客戶有效身份證明文件、書面聲明、紙質(zhì)單據(jù)等影像留存（注：業(yè)務(wù)影像采集已嵌入系統(tǒng)操作環(huán)節(jié)，采集的影像，隨交易后臺留存）。紙質(zhì)書面聲明、單據(jù)納入單據(jù)檢查留存。
D.發(fā)現(xiàn)或有合理理由懷疑客戶及其資金、交易涉及洗錢、恐怖融資、逃稅等非法活動的，應(yīng)舉報(bào)可疑交易，并采取針對性的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。必要時向相關(guān)金融監(jiān)管部門進(jìn)行報(bào)告.


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1.多項(xiàng)選擇題哪些情況無法通過核心系統(tǒng)批量退費(fèi)界面操作，必須采用手工退費(fèi)處理。（）

A.客戶原卡銷戶
B.跨卡收費(fèi)
C.升降平級變更卡號
D.開戶行變更等

2.多項(xiàng)選擇題購買國開債或地方債產(chǎn)品須執(zhí)行“雙錄”的管理要求，雙錄由理財(cái)經(jīng)理協(xié)助客戶完成，柜面對于雙錄的確認(rèn)，現(xiàn)階段通過以下方式進(jìn)行：（）

A.若網(wǎng)點(diǎn)仍留存有《招商銀行國債業(yè)務(wù)申請表（交易類）》存量紙質(zhì)單據(jù)的，由客戶填寫該申請表，并根據(jù)《招商銀行零售業(yè)務(wù)錄音錄像管理辦法》，由理財(cái)銷售人員完成錄音錄像后在申請表加蓋簽章，加蓋的簽章中須由理財(cái)銷售人員簽字。柜面經(jīng)辦人員確認(rèn)簽章和簽字后方能購買國開債產(chǎn)品；
B.若網(wǎng)點(diǎn)未留存有《招商銀行國債業(yè)務(wù)申請表（交易類）》存量紙質(zhì)單據(jù)的，須理財(cái)銷售人員陪同客戶至柜面完成購買國開債產(chǎn)品，并由理財(cái)銷售人員和客戶分別先后在認(rèn)購回單內(nèi)簽名確認(rèn)。