單項選擇題

為了落實基金銷售適用性的管理要求,需要對基金產(chǎn)品進行風險評價,在評價基金產(chǎn)品的風險等級時需要綜合考慮多方面因素。

對于基金產(chǎn)品或者服務風險評價的結(jié)果,以下表述正確的是()。

A.基金風險產(chǎn)品評價的結(jié)果需要保持一定的穩(wěn)定性,因此不需要定期更新
B.如果基金風險評價的結(jié)果進行更新后,與投資者的風險承受能力不匹配,基金募集機構(gòu)需要將不匹配的情況告知投資者,并給出新的匹配意見
C.基金產(chǎn)品風險評價的結(jié)果不能作為基金銷售機構(gòu)向基金投資人推介基金產(chǎn)品的重要依據(jù)
D.過往的基金風險評價結(jié)果無需保留


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4.單項選擇題關(guān)于基金銷售渠道的審慎調(diào)查,以下行為錯誤的是()。

A.某商業(yè)銀行總行個人金融部建立了科學、客觀的基金管理人篩選機制,建立合作白名單,對每個擬上線基金管理人均進行打分
B.某銀行分行零售部門根據(jù)私下對某產(chǎn)品基金經(jīng)理的調(diào)研,結(jié)合對該基金公司、產(chǎn)品的綜合調(diào)查、評價,決定重點推介該產(chǎn)品
C.某互聯(lián)網(wǎng)基金銷售平臺要求基金管理人提供近三年財務報表,以便于其審查、篩選管理人
D.某地方銀行行長向某基金公司總經(jīng)理表示,雖然其合規(guī)銷售人員少、信息平臺建設(shè)落后,但銷售能力強,該基金公司直接上線該行代銷