A.它是監(jiān)控操作風(fēng)險的重要手段
B.它是建立風(fēng)險監(jiān)控體系的重要工具之一
C.它能幫助驗證其他操作風(fēng)險管理工具和流程的運(yùn)用結(jié)果
D.進(jìn)一步確保操作風(fēng)險管理體系的有效性

A.加強(qiáng)運(yùn)營中斷事件處置中的對外溝通，開展告知、解釋與安撫工作，根據(jù)危機(jī)處理機(jī)制，從維護(hù)客戶關(guān)系、履行告知義務(wù)、維護(hù)客戶合法權(quán)益出發(fā)，運(yùn)用公共關(guān)系策略、方法，加強(qiáng)與客戶、媒體的溝通，適時向公眾發(fā)布信息，最大程度消除或降低負(fù)面影響
B.對重要業(yè)務(wù)可以通過減少服務(wù)功能、縮小服務(wù)范圍、利用替代系統(tǒng)、手工記賬、利用他行支付渠道等多種手段進(jìn)行業(yè)務(wù)應(yīng)急處置
C.應(yīng)急執(zhí)行層要根據(jù)運(yùn)營中斷事件等級標(biāo)準(zhǔn)，根據(jù)事件影響范圍、持續(xù)時間和損失程度定義，對事件影響進(jìn)行評估，劃分事件等級，開展應(yīng)急響應(yīng)處置工作
D.采用程序化和標(biāo)準(zhǔn)化的手段，提高信息技術(shù)應(yīng)急處置的效率和質(zhì)量

A.對申請人資料真實性審核不到位，存在瑕疵的
B.未按規(guī)定辦理領(lǐng)卡、處理超期未領(lǐng)卡、利用客戶信息批量開卡不發(fā)給客戶的
C.虛假辦卡的
D.推薦或經(jīng)辦人辦卡時隱瞞事實，或提供與事實不符建議和意見造成損失的

A.通過實施內(nèi)部控制評價活動，有助于督促商業(yè)銀行進(jìn)一步建立健全內(nèi)部控制體系和內(nèi)部控制機(jī)制，為全面風(fēng)險管理體系的建立奠定基礎(chǔ)
B.有助于外部監(jiān)管部門和內(nèi)部高級管理層客觀全面了解一個分支機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制狀況，從而達(dá)到促進(jìn)其內(nèi)部控制過程各體系目標(biāo)的進(jìn)一步實現(xiàn)
C.商業(yè)銀行通過內(nèi)控評價在排風(fēng)險、找差距、堵塞漏洞的同時，更多地是可以幫助被評價機(jī)構(gòu)通過評價發(fā)現(xiàn)問題進(jìn)行整改，從而完善內(nèi)控管理機(jī)制，進(jìn)一步建立長效內(nèi)控管理機(jī)制，培育良好的內(nèi)控文化，建立完善高效的風(fēng)險評估機(jī)制，實施健全有效的控制活動，構(gòu)建科學(xué)、完善的內(nèi)控體系

A.組織非法集資活動的
B.參與或介紹他人進(jìn)行非法集資、民間融資活動的
C.為他人非法集資、民間融資提供擔(dān)保的
D.利用個人賬戶、關(guān)系人賬戶為非法集資、民間融資過渡資金的
E.自辦或參與典當(dāng)行、小額貸款公司、擔(dān)保公司經(jīng)營的
F.允許非本-行人員進(jìn)入營業(yè)、辦公場所進(jìn)行非法集資、民間融資和其他非法活動的