A.激進(jìn)自主型個(gè)人投資者 B.穩(wěn)健委托型個(gè)人投資者(中產(chǎn)階級(jí)) C.高端的私人銀行客戶 D.普通大眾客戶
A.購(gòu)屋或換屋 B.緊急預(yù)備金 C.退休規(guī)劃 D.子女教育
A.資金需要?jiǎng)佑玫臅r(shí)間離現(xiàn)在愈近,愈不能承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn) B.年齡較低,所能承受的投資風(fēng)險(xiǎn)較大 C.已退休客戶,應(yīng)建議其投資保守型商品 D.長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)彈性愈大,愈無(wú)法承擔(dān)高風(fēng)險(xiǎn)