單項選擇題為了對客戶家庭預期收入有一個較為準確地掌握，理財規(guī)劃師需要綜合分析一系列的指標之后才能得出結(jié)論。理財規(guī)劃師在對客戶家庭預期收入進行預測的時候，需要掌握的信息主要有三類，其中不包括（）。

A.客戶的負債情況
B.反映客戶當前收入水平的信息
C.客戶家庭日常支出和收入比
D.客戶結(jié)余比率


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1.單項選擇題以下說法中不符合客戶風險偏好類型與資產(chǎn)增值能力的關(guān)系的是（）。

A.保守型的客戶其資產(chǎn)增值的可能性很小
B.輕度保守型客戶其資產(chǎn)有較大的增值潛力，但資產(chǎn)價值波動較大
C.中立型客戶其資產(chǎn)有一定的增值潛力，資產(chǎn)價值亦有一定的波動
D.進取型客戶其資產(chǎn)增值潛力很大，資產(chǎn)價值的波動很大

2.單項選擇題理財規(guī)劃師在對客戶判斷性信息進行歸納和整理的時候，需要用到客戶的投資需求與目標表格，該表格不包含的內(nèi)容是（）。

A.反映客戶的投資現(xiàn)金準備
B.綜合投資需求
C.證券、基金、保險、國債等各項投資需求以及期望達到、保持或者需要的數(shù)量或比率
D.但不需要對各項的重要性進行描述

3.單項選擇題實際操作中，主要根據(jù)客戶的投資目標來配置資產(chǎn)，兩者之間存在著一定的對應關(guān)系。以下不符合這種對應關(guān)系的是（）。

A.短期目標需求—1年內(nèi)目標額配置在定期存款、短期債券基金等
B.家庭預備金—3個月的支出額配置在活期存款、貨幣市場基金
C.中期目標需求—5年內(nèi)目標配置在中短期債券等
D.中長目標需求—6~20年目標配置在平衡型基金等

4.單項選擇題從理財規(guī)劃師的工作步驟來看，整個投資規(guī)劃中不包括的是（）。

A.客戶分類
B.資產(chǎn)配置
C.證券選擇
D.投資實施