A.反映客戶的投資現(xiàn)金準(zhǔn)備 B.綜合投資需求 C.證券、基金、保險、國債等各項投資需求以及期望達(dá)到、保持或者需要的數(shù)量或比率 D.但不需要對各項的重要性進行描述
A.短期目標(biāo)需求—1年內(nèi)目標(biāo)額配置在定期存款、短期債券基金等 B.家庭預(yù)備金—3個月的支出額配置在活期存款、貨幣市場基金 C.中期目標(biāo)需求—5年內(nèi)目標(biāo)配置在中短期債券等 D.中長目標(biāo)需求—6~20年目標(biāo)配置在平衡型基金等
A.客戶分類 B.資產(chǎn)配置 C.證券選擇 D.投資實施