A.短期目標需求—1年內(nèi)目標額配置在定期存款、短期債券基金等
B.家庭預(yù)備金—3個月的支出額配置在活期存款、貨幣市場基金
C.中期目標需求—5年內(nèi)目標配置在中短期債券等
D.中長目標需求—6~20年目標配置在平衡型基金等
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A.客戶分類
B.資產(chǎn)配置
C.證券選擇
D.投資實施
A.超越市場的觀念
B.短期投資的觀念
C.收益和風(fēng)險分離的觀念
D.長期投資的觀念
A.購買成本
B.機會成本
C.交易成本
D.間接成本
A.一個正常的資本市場應(yīng)該是短期波動，長期創(chuàng)造收益的市場
B.資本市場應(yīng)該只有長期風(fēng)險，而不應(yīng)有短期風(fēng)險
C.如果投資期限較長，應(yīng)以固定收益投資為主
D.如果投資期限較長，應(yīng)降低股票投資比例，獲取良好的預(yù)期收益
A.投資更強調(diào)創(chuàng)造收益，而投資規(guī)劃更強調(diào)實現(xiàn)目標
B.投資技術(shù)性更強，要對經(jīng)濟環(huán)境、行業(yè)、具體的投資產(chǎn)品等進行細致的分析，進而構(gòu)建投資組合以分散風(fēng)險、獲取收益
C.投資規(guī)劃程序性更強，要利用投資過程創(chuàng)造的潛在收益來滿足客戶的財務(wù)目標，投資只不過是工具
D.當然兩者的界線是明確
最新試題
張先生持有債券表示其擁有一種權(quán)利，這種權(quán)利稱為（）。
按信托服務(wù)對象分，小李設(shè)立的信托屬于（）。
宋先生在投資基金時，為了進行比較，并在此基礎(chǔ)上做出科學(xué)的投資選擇，他又進一步了解到開放式基金的交易價格取決于（）。
張先生持有的股票代表（）。
對張先生來說，其購買的可轉(zhuǎn)換債券，可在一定時期內(nèi)將其轉(zhuǎn)換為（）。
宋先生在投資基金時，為了進行比較，并在此基礎(chǔ)上做出科學(xué)的投資選擇，他又了解到開放式基金的交易方式為（）。
宋先生在投資基金時，在理財規(guī)劃師王先生的指點下，認識到封閉式基金基金單位的交易方式是（）。
在基金投資相關(guān)的各個機構(gòu)中，按照《基金管理暫行辦法》的規(guī)定，基金資金保管人由（）機構(gòu)擔任。
張先生將其100萬元人民幣用來做證券投資，如果他想追求穩(wěn)定的收入，在選擇基金時，應(yīng)考慮（）。
與開放式基金的交易價格的決定因素不同的是，封閉式基金的交易價格在很大程度上受到（）的影響。