A.借款人未按合同約定按期償還貸款本息,且逾期天數(shù)超過30天的B.借款人及其家庭成員、保證人健康狀況惡化或遭受重大意外造成人身傷害,完全喪失或部分喪失勞動能力C.借款人、配偶、保證人從業(yè)單位或行業(yè)被列入關(guān)、停、并、轉(zhuǎn)范圍D.借款人、配偶、保證人因違法、違紀等不良行為成為涉案人,受到法律、行政、經(jīng)濟制裁或處罰
A.借款人依合同約定歸還貸款本息的情況,逾期貸款形成的原因B.借款人品行、職業(yè)、收入、健康、債務(wù)等影響還款能力的因素變化情況C.抵押登記的落實情況與抵押物的保管及價值變化情況D.保證人的保證資格、能力和保證金的使用及補足情況E.是否存在以虛假房屋交易套取銀行貸款的“假按揭”行為
A.貸款發(fā)放后的10個工作日內(nèi),調(diào)查崗應(yīng)約見或走訪借款人,對貸款資金使用情況進行首次檢查,并重點對個體工商戶、合伙企業(yè)等借款人的貿(mào)易背景真實性進行調(diào)查、核實。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時予以糾正,填寫《興業(yè)銀行零售經(jīng)營類貸款首次跟蹤檢查表》B.對經(jīng)營實體的主要結(jié)算賬戶非興業(yè)銀行,或無法通過經(jīng)營實體結(jié)算賬戶了解企業(yè)經(jīng)營狀況的零售經(jīng)營類貸款(如主要采用現(xiàn)金結(jié)算方式的),調(diào)查崗應(yīng)按月對經(jīng)營實體進行現(xiàn)場檢查,并填寫《興業(yè)銀行零售經(jīng)營類貸款貸后定期檢查表》C.對貸款狀態(tài)正常且經(jīng)營實體的主要結(jié)算賬戶在興業(yè)銀行的經(jīng)營類貸款,興業(yè)銀行能通過結(jié)算賬戶監(jiān)控企業(yè)經(jīng)營和貸款資金走向的,調(diào)查崗應(yīng)按月監(jiān)控結(jié)算賬戶,可以不進行現(xiàn)場檢查D.通過核查交易對手真實性、結(jié)算賬戶流水、交易單據(jù)、貨物庫存等多種手段,對貸款用途的真實性進行交叉驗證