A.貸款發(fā)放后的10個工作日內,調查崗應約見或走訪借款人,對貸款資金使用情況進行首次檢查,并重點對個體工商戶、合伙企業(yè)等借款人的貿易背景真實性進行調查、核實。對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及時予以糾正,填寫《興業(yè)銀行零售經營類貸款首次跟蹤檢查表》
B.對經營實體的主要結算賬戶非興業(yè)銀行,或無法通過經營實體結算賬戶了解企業(yè)經營狀況的零售經營類貸款(如主要采用現(xiàn)金結算方式的),調查崗應按月對經營實體進行現(xiàn)場檢查,并填寫《興業(yè)銀行零售經營類貸款貸后定期檢查表》
C.對貸款狀態(tài)正常且經營實體的主要結算賬戶在興業(yè)銀行的經營類貸款,興業(yè)銀行能通過結算賬戶監(jiān)控企業(yè)經營和貸款資金走向的,調查崗應按月監(jiān)控結算賬戶,可以不進行現(xiàn)場檢查
D.通過核查交易對手真實性、結算賬戶流水、交易單據、貨物庫存等多種手段,對貸款用途的真實性進行交叉驗證